Переводы между физлицами поставят на налоговый контроль‼️ ➡️Сейчас налоговая может запросить выписку по счетам физлица только при наличии формальных о…

Переводы между физлицами поставят на налоговый контроль‼️

➡️Сейчас налоговая может запросить выписку по счетам физлица только при наличии формальных оснований - как правило, в рамках налоговой проверки или при взыскании задолженности.

✔️Согласно законопроекту, Центробанк будет передавать в ФНС информацию об обычных физлицах (не ИП), операции которых имеют признаки предпринимательской деятельности или получения доходов от других граждан. Получив от ЦБ информацию, налоговая служба сможет запрашивать у банков детализированные выписки по счетам - вне проверки.

❓Какие переводы попадут под контроль

Законопроект не устанавливает никакой "безопасной суммы. "Ни 100 тысяч, ни 50, ни 10 - конкретных порогов нет"❌

Речь идет не о сумме отдельного перевода, а о характере операций в целом: систематичность, множество отправителей, регулярность поступлений.

Если ФНС установит, что переводы на карту - это не подарки, а оплата за услуги, товары или аренду, получателю грозит:

🖇️доначисление НДФЛ;
🖇️штраф за неуплату налога по статье 122 НК РФ - 20% от неуплаченной суммы. Если налоговая докажет умысел (а систематическое сокрытие доходов на это указывает), штраф удвоится - до 40%;
🖇️штраф за несдачу декларации 3-НДФЛ по статье 119 НК РФ - 5% от суммы неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, но не более 30% и не менее 1000 рублей;
🖇️пени - 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый день просрочки.

💌Чтобы избежать проблем, лучше сразу указывать в назначении платежа: "возврат долга", "подарок на день рождения", "доля за совместный ужин".