12.09.2026 18:26
Банки берут под контроль крупные вклады: кого ждёт проверка Ранее в Сети появились призывы к вкладчикам заранее готови
Банки берут под контроль крупные вклады: кого ждёт проверка
Ранее в Сети появились призывы к вкладчикам заранее готовить подтверждения происхождения средств на банковских вкладах. Рекомендация продиктована ужесточением автоматического мониторинга за движением капитала со стороны кредитных организаций во исполнение федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, рассказал
в беседе с ИА Регнум кандидат экономических наук, эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
Повышенное внимание может уделяться не только срочным вкладам, но и накопительным и текущим счетам, поскольку по ним тоже могут начисляться проценты.
Если у вас поток доходов более чем скромный, при этом огромные депозиты, по счетам идут достаточно интенсивные операции, и все это никак не отражается в ваших декларациях о доходах и ваша деятельность вообще никак не оформлена, естественно, это будет повод для проверки, — пояснил Бархота.
Человек, у которого размер накоплений соответствует его доходам и финансовому поведению, проверки не грозят.
Когда проверка касается именно происхождения денег, мне кажется, что здесь размер вклада должен быть не меньше полумиллиона. Все остальное не имеет смысла. Часто речь все-таки идет о более крупных вкладах,— подчеркнул эксперт.
Собеседник агентства добавил, что нужно сохранять все договоры купли-продажи, наследственные бумаги, справки об инвестиционном доходе и о доходах с предыдущего места работы, чтобы подтвердить происхождение средств.
Ранее в Сети появились призывы к вкладчикам заранее готовить подтверждения происхождения средств на банковских вкладах. Рекомендация продиктована ужесточением автоматического мониторинга за движением капитала со стороны кредитных организаций во исполнение федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, рассказал
в беседе с ИА Регнум кандидат экономических наук, эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
Повышенное внимание может уделяться не только срочным вкладам, но и накопительным и текущим счетам, поскольку по ним тоже могут начисляться проценты.
Если у вас поток доходов более чем скромный, при этом огромные депозиты, по счетам идут достаточно интенсивные операции, и все это никак не отражается в ваших декларациях о доходах и ваша деятельность вообще никак не оформлена, естественно, это будет повод для проверки, — пояснил Бархота.
Человек, у которого размер накоплений соответствует его доходам и финансовому поведению, проверки не грозят.
Когда проверка касается именно происхождения денег, мне кажется, что здесь размер вклада должен быть не меньше полумиллиона. Все остальное не имеет смысла. Часто речь все-таки идет о более крупных вкладах,— подчеркнул эксперт.
Собеседник агентства добавил, что нужно сохранять все договоры купли-продажи, наследственные бумаги, справки об инвестиционном доходе и о доходах с предыдущего места работы, чтобы подтвердить происхождение средств.