🔥 Вы выбрали — мы рассказываем
По № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банки проверяют все операции. Они могут заблокировать счета как из-за подозрения клиента в мошенничестве, так и если он сам стал жертвой мошенников.
Как действует банк, если находит признак мошеннической операции?
1. Блокирует карты и счета. Это делается в одностороннем порядке, без суда и предупреждения
2. Информация о клиенте и операциях попадает в единую базу данных ЦБ. Другие банки также обязаны заблокировать его счета и карты
3. Банк запрашивает документы и объяснения
4. Если объяснений нет или они не удовлетворяют банк, информация передается в Росфинмониторинг и МВД
Шесть признаков мошеннической операции:
1. Счет, на который переводятся деньги, есть в реестре «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»
2. Для операции используется телефон или компьютер, с которого уже совершались мошеннические действия
3. Нетипичный для клиента характер операции (по времени, сумме, количеству переводов, устройству)
4. Счет, на который переводятся деньги, фигурирует в антифрод-системе банка как подозрительный
5. Получатель — фигурант уголовного дела, связанного с переводом денег без добровольного согласия клиента
6. Нехарактерная для клиента активность телефонных разговоров или СМС перед переводом
Что делать, если счета заблокировали по ФЗ-161?
Шаг 1. Обратитесь в банк, чтобы выяснить конкретную причину блокировки.
Шаг 2. Подготовьте официальное заявление и соберите документы, которые доказывают законность операций.
В банк можно предоставить:
▫️ Чеки, договоры купли-продажи
▫️ Расписки
▫️ Выписки из других банков
▫️ Письменные пояснения с подробным описанием сути каждой операции
Шаг 3. Если банк не реагирует или отказывается снимать блокировку без внятных причин, можно подать жалобу через онлайн-приемную Центрального банка.
Шаг 4. Последняя инстанция — суд. Туда стоит обращаться, если ЦБ не помог. Заявление подается на банк с требованием разблокировать счета, так как действия незаконны и нарушают права клиента.
Подготовили такой же пост по ФЗ-115. Если вам интересно — поставьте реакцию ❤️
Другие главы канала «Банки.ру»
Выберите главу, чтобы продолжить чтение
Глава от 08.05.2026
Правильные ответы:
1. 👏 — кредитная карта
Остальные три — инструменты для сбер…
Глава от 08.05.2026
Найдите лишнее слово:
👌 — вклад
🤝 — ОСАГО
👏 — кредит
🤟 — дивиденды
Глава от 08.05.2026
Найдите лишнее слово:
👌 — дебетовая карта
🤝 — депозит
👏 — расчетный счет
🤟 — ип…
Глава от 08.05.2026
Найдите лишнее слово:
👌 — вклад
🤝 — накопительный счет
👏 — кредитная карта
🤟 — …
Глава от 08.05.2026
По статистике один из четырех терминов — лишний 😄
Быстрая разминка для тех, кто…
Глава от 06.05.2026
Когда нужно платить налог с дохода по вкладам?
Если депозитов несколько и они о…
Удалить пост или канал с МАКСОТЕКИ
Заявка подтверждается через бота Макс: нужно быть администратором канала и добавить бота МАКСОТЕКИ в администраторы. После проверки канал или конкретный пост скрывается с сайта.
🔍
Архив всех постов Макс
Поиск по тексту среди 4,367,457 постов
из 198,819 каналов.
Фильтры по дате, видео, репостам и удалённым публикациям.
1 ₽ — 7 дней доступа
далее 490 ₽/мес
Связанные темы в других каналах
Каналы из той же тематики, где часто появляются близкие сюжеты
@brooella
Банкста | Экономика | Финансы | Деньги
экономика #финансы #деньги О том, что происходит с экономикой и каких изменений всем ждать дальше. Кризисы, биржи, инсайды – все это от ведущих экономических аналитик…
👥 107 764 · +2 155/7д
@bankrollo
Банки, деньги, два офшора
Легендарный канал об экономике и банках теперь и в Max. Сотрудничество: t.me/vodomars
👥 44 575 · -802/7д
@vtb
ВТБ
Максимально рядом! Управляйте финансами в МАХ: https://max.ru/vtb_bot Заявление в РКН № 7247898892
👥 35 399 · +365/7д
@banki_economy
Русская экономика
Она такая одна. Быстро пишем про банки, экономику и всё, что с ними связано. Сотрудничество: https://t.me/justcage
👥 29 822 · -653/7д
@halvacard
Карта «Халва»
Бесплатная карта «Халва» для покупок без процентов или с кешбэком Оформить карту: https://hva.im/K9z4RF Задать вопрос: https://vk.com/halvacard Регистрация в перечне Р…
👥 17 400 · -138/7д
@otpbanknews
ОТП Банк
Добро пожаловать в официальный канал ОТП Банка Здесь мы рассказываем о наших продуктах и сервисах, анонсируем специальные предложения и делимся рекомендациями эксперто…
👥 16 845 · +312/7д
Популярные посты канала «Банки.ру»
То чувство, когда находишь 500 рублей в старых джинсах: 🥰
Уверены, у всех такое случалось. Но деньги можно обнаружить и в банке — на забыты…
👁 7 895 просмотров
«Я тебя люблю» можно сказать по-разному
Например, на финансовом языке. В честь праздника собрали обычные фразы, которые звучат серьезнее с…
👁 7 868 просмотров
Выгодно или не выгодно? Вот в чем вопрос!
Кэшбэк — это отличный способ вернуть часть потраченных денег. Но как избежать переплаты и найти …
👁 7 858 просмотров
Передаем срочное сообщение:
📈 Мы увеличили кэшбэк за оформление ОСАГО!
Вернем до 40% от стоимости ОСАГО за использование сервиса Банки.ру.…
👁 7 836 просмотров
С Новым годом! 🎉
Нет, мы не ошиблись: сегодня праздник начали отмечать в Китае. Добавим ему полезности и разберемся, выгодно ли брать в пое…
👁 7 828 просмотров
Цель: накопить
Срок: 100 дней
Результат: сейчас узнаем 😉
Подготовили специальный тест, который поможет рассчитать ваши сбережения за 100 д…
👁 7 810 просмотров
«А переводом получится?»
Уверены, многие слышали такую фразу при оплате товаров или услуг. Разбираемся, почему продавцы об этом просят и в …
👁 7 789 просмотров
⚡️ Банк России снизил ключевую ставку до 15,5%
Решение о снижении принимается уже шестой раз подряд.
▫️Что это значит, для тех, у кого ес…
👁 7 780 просмотров
⚠️ Мошенники научились имитировать короткие номера банков
Злоумышленники используют номера, очень похожие на банковские, чтобы повысить дов…
👁 7 774 просмотров
👥 + Банки.ру = 📈
Никаких сложных уравнений! Если вы ещё не открывали вклад на Банки.ру, то сейчас это можно сделать с бонусом. Добавляем +1…
👁 7 749 просмотров
📄 ФЗ-115 и ФЗ-161: в чем разница?
Подготовили таблицу, в которой объяснили ключевые отличия двух законов.
Если еще короче, то:
▫️ По 115…
👁 7 725 просмотров
Не все то золото, что блестит
📈 Драгоценные металлы продолжают бить рекорды по своей стоимости, что вызывает интерес у инвесторов. Нужно ли…
👁 7 660 просмотров
🔥 Все, что вы хотите знать про новые правила МФО! Ответит эксперт Банки.ру
В 2026 году рынок микрокредитов ждут большие изменения:
▫️ С 1 …
👁 7 623 просмотров
⚡️ Вступил в силу закон, который запрещает автоматически списывать деньги с карт
Теперь для автосписаний онлайн-сервисам потребуется явное …
👁 7 476 просмотров
🥁 И в шорт-лист Премии Банки.ру попадают... 🥁
Мы пытались держать интригу, но больше не можем скрывать от вас номинантов. Наши пользователи…
👁 7 436 просмотров
На какую валюту обратить внимание инвестору?
Узнали ответ у эксперта-аналитика Банки.ру Гаянэ Замалеевой:
📌 Рубль все еще остается крепким…
👁 7 394 просмотров
✅ Завершающий пост цикла: в нем расскажем про № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи…
👁 7 390 просмотров
Вклад без сюрпризов
Иногда при открытии депозита банк предлагает подключить платные услуги. Вместе с экспертом-аналитиком Банки.ру Гаянэ За…
👁 7 342 просмотров
Одна ипотека, две стратегии
🏠 Как выгоднее выплачивать ипотеку: отдать максимум накоплений на первоначальный взнос или внести минимальный п…
👁 7 311 просмотров
«Наша Таня громко плачет...»
К сожалению, дети — удобная цель для мошенников. Ребенок может не знать правил цифровой безопасности, более до…
👁 7 240 просмотров
🏷 Темы и теги
📋 О канале Банки.ру
Официальный канал Банки.ру в мессенджере Макс предлагает подписчикам свежие новости и аналитические материалы из мира финансов и банковского сектора. Здесь можно найти обзоры кредитных продуктов, советы по управлению финансами и актуальную информацию о банковских услугах.
Подписка на канал в MAX позволяет всегда оставаться в курсе изменений на финансовом рынке и принимать обоснованные решения по своим денежным вопросам.
Подписка на канал в MAX позволяет всегда оставаться в курсе изменений на финансовом рынке и принимать обоснованные решения по своим денежным вопросам.
Заявка в МАКСОТЕКА
➕
Добавьте свой канал в каталог
Зарегистрируйтесь в личном кабинете и добавьте канал за пару кликов.
Перейти в личный кабинет →
Бесплатная регистрация, быстрая модерация.