21.05.2026 11:44
Банки усилят контроль за крупным внесением наличных на счета
💸 Банки усилят контроль за крупным внесением наличных на счета
Центробанк выпустил новые рекомендации для банков — им предстоит ежедневно анализировать операции клиентов с наличными. Поводом для повышенного внимания к операциям физлиц станут несколько признаков:
— За 30 дней на счет внесли ₽5 млн и более наличными, а затем в течение 10 дней перевели за границу не менее 70% от этой суммы;
— За 30 дней на счет внесли наличные не менее 10 раз, каждый раз — от ₽100 тыс, после чего за рубеж также ушло не менее 70% внесенных средств;
— Физлицо внесло ₽5 млн и более наличными для перевода без открытия банковского счета на счет юрлица, если у банка есть основания полагать, что фактически человек оплачивает договор за третью компанию.
Эти признаки не будут применять к клиентам, по которым у банка есть документально подтвержденные данные о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств. Для юрлиц и ИП порог выше — от ₽30 млн наличными за 30 дней. Под внимание банков попадут:
— Юрлица-нерезиденты, внесшие на счет ₽30 млн и более наличными;
— Российские компании и ИП, если внесенная сумма от ₽30 млн значительно превышает их среднемесячные обороты за предыдущие 3 месяца;
— Компании и ИП, которые внесли ₽30 млн и более, хотя раньше работали преимущественно по безналу или их деятельность не предполагает активного использования наличных.
Банк сможет запросить документы о происхождении денег, повысить риск-профиль клиента, квалифицировать операцию как подозрительную и в отдельных случаях отказать в ее проведении.
✔️Башкирия Online подписаться
Центробанк выпустил новые рекомендации для банков — им предстоит ежедневно анализировать операции клиентов с наличными. Поводом для повышенного внимания к операциям физлиц станут несколько признаков:
— За 30 дней на счет внесли ₽5 млн и более наличными, а затем в течение 10 дней перевели за границу не менее 70% от этой суммы;
— За 30 дней на счет внесли наличные не менее 10 раз, каждый раз — от ₽100 тыс, после чего за рубеж также ушло не менее 70% внесенных средств;
— Физлицо внесло ₽5 млн и более наличными для перевода без открытия банковского счета на счет юрлица, если у банка есть основания полагать, что фактически человек оплачивает договор за третью компанию.
Эти признаки не будут применять к клиентам, по которым у банка есть документально подтвержденные данные о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств. Для юрлиц и ИП порог выше — от ₽30 млн наличными за 30 дней. Под внимание банков попадут:
— Юрлица-нерезиденты, внесшие на счет ₽30 млн и более наличными;
— Российские компании и ИП, если внесенная сумма от ₽30 млн значительно превышает их среднемесячные обороты за предыдущие 3 месяца;
— Компании и ИП, которые внесли ₽30 млн и более, хотя раньше работали преимущественно по безналу или их деятельность не предполагает активного использования наличных.
Банк сможет запросить документы о происхождении денег, повысить риск-профиль клиента, квалифицировать операцию как подозрительную и в отдельных случаях отказать в ее проведении.
✔️Башкирия Online подписаться