25.05.2026 11:01
💢 Строже следить за операциями с наличными начнут российские банки.
💢 Строже следить за операциями с наличными начнут российские банки.
Так, чтобы попасть под подозрение, гражданам достаточно соответствовать одному из трех критериев по новым методическим рекомендациям Центробанка. Если банк посчитает перевод подозрительным, он сможет отказать в операции.
🔔 Однако меры не коснутся клиентов при наличии подтвержденных данных о доходах.
Для физлиц:
— Если человек регулярно кладет крупные суммы и быстро переводит деньги за границу. Например, от 5 миллионов рублей за месяц с выводом большей части средств за десять дней.
— Если наличные вносят маленькими суммами, а потом резко тратят много денег. Подозрение вызовут больше десяти операций в месяц от 100 тысяч рублей каждая.
— Если человек переводит крупные суммы компаниям без открытия банковского счета. Банк может посчитать, что так оплачивают обязательства иностранного бизнеса.
Для бизнеса:
— Если иностранная компания или ИП вносит на счета больше 30 миллионов рублей в месяц.
— Если поступления резко превышают средние обороты за последние три месяца.
— Если бизнес внезапно переходит с безналичных расчетов на наличные.
🔥 Подписаться на новости
💬 Сообщить новость
Так, чтобы попасть под подозрение, гражданам достаточно соответствовать одному из трех критериев по новым методическим рекомендациям Центробанка. Если банк посчитает перевод подозрительным, он сможет отказать в операции.
🔔 Однако меры не коснутся клиентов при наличии подтвержденных данных о доходах.
Для физлиц:
— Если человек регулярно кладет крупные суммы и быстро переводит деньги за границу. Например, от 5 миллионов рублей за месяц с выводом большей части средств за десять дней.
— Если наличные вносят маленькими суммами, а потом резко тратят много денег. Подозрение вызовут больше десяти операций в месяц от 100 тысяч рублей каждая.
— Если человек переводит крупные суммы компаниям без открытия банковского счета. Банк может посчитать, что так оплачивают обязательства иностранного бизнеса.
Для бизнеса:
— Если иностранная компания или ИП вносит на счета больше 30 миллионов рублей в месяц.
— Если поступления резко превышают средние обороты за последние три месяца.
— Если бизнес внезапно переходит с безналичных расчетов на наличные.
🔥 Подписаться на новости
💬 Сообщить новость