🔍 ЦБ усиливает контроль за наличкой
Банки будут ежедневно следить за тем, сколько налички клиенты вносят на счета, и запрашивать у компаний данные по операциям в других банках. ЦБ ввел новую антиотмывочную инструкцию для банкиров (Методические рекомендации ЦБ от 20.05.2026 № 1-МР).
Компания или предприниматель привлекут внимание, если внесут на счет наличку от 30 млн руб. за 30 дней. У нерезидентов такие операции сразу вызовут подозрения. Резидентов заподозрят, если эта сумма превышает обороты клиента за предыдущие 3 месяца, либо если раньше он проводил операции в основном безналично, или его деятельность не предполагает активное использование наличных.
«Физики» попадут под подозрение, если будут переводить за границу крупные суммы, внесенные на счет наличными. В Методических рекомендациях ЦБ привел примеры таких сомнительных операций:
- клиент внес на счет наличными от 5 млн руб. за 30 дней, эта сумма составляет более 70 процентов оборотов по счету (без учета движения собственных средств), в последующие 10 дней перевел за границу не менее 70 процентов внесенных денег;
- в течение 30 дней клиент часто вносил на счет крупные суммы — не менее 10 раз не меньше чем по 100 тыс. руб., а затем в течение 10 дней вывел за границу 70 процентов и больше.
Лимит 30 млн руб. для компаний и предпринимателей жесткий, ЦБ не предлагает банкам изменять его на свое усмотрение. А вот показатели для «физиков» ЦБ привел в качестве примера. Конкретный банк может сам определить, какую сумму и долю переводов за рубеж считать значительной.
Отслеживать операции клиентов банкиры будут ежедневно, актуализировать суммовые и долевые значения критериев — не реже одного раза в 3 месяца. Если сотрудники банка обнаружат такие операции у клиента, они повысят оценку риска до среднего или высокого уровня. «Физики» могут избежать проверки таких операций, если подтвердят документами свое финансовое положение, деловую репутацию, источники происхождения денег и имущества.
У бизнеса при открытии счетов банки будут запрашивать информацию по объемам операций с наличкой в других банках и документы, подтверждающие законные источники денег.
Источник: Методические рекомендации ЦБ от 20.05.2026 № 1-МР.
Про учет и налоги тут
Другие главы канала «Учет. Налоги. Право»
Выберите главу, чтобы продолжить чтение
Глава от 22.05.2026
Обязательно прочитайте ‼️
«Реальные шансы бухгалтеров на рынке труда в 2026 год…
Глава от 21.05.2026
🔎 Налоговые проверки 2026: изменения и подготовка для бухгалтера
Собрали компле…
Глава от 21.05.2026
💻 Бухгалтерам придется общаться с чужими инспекторами по видео
Компании будут у…
Глава от 20.05.2026
Запись эфира на тему «Налоговые проверки и вызовы в налоговую: изменения на 2 по…
Глава от 20.05.2026
📢 Мы уже в эфире!
Сегодня говорим на тему: «Налоговые проверки и вызовы в налог…
Глава от 20.05.2026
📝 Три ошибки в расчетах наличными, за которые компании получили миллионные штраф…
Удалить пост или канал с МАКСОТЕКИ
Заявка подтверждается через бота Макс: нужно быть администратором канала и добавить бота МАКСОТЕКИ в администраторы. После проверки канал или конкретный пост скрывается с сайта.
🔍
Архив всех постов Макс
Поиск по тексту среди 6,578,013 постов
из 199,561 каналов.
Фильтры по дате, видео, репостам и удалённым публикациям.
1 ₽ — 7 дней доступа
далее 490 ₽/мес
Связанные темы в других каналах
Каналы из той же тематики, где часто появляются близкие сюжеты
@vsrf
Верховный Суд России
Официальный канал Верховного Суда РФ: актуальные постановления пленума, обзоры судебной практики и официальные разъяснения. Будьте в курсе ключевых правовых позиций высше…
👥 52 621 · +1 819/7д
@voenpravoru
Правовой уголок офицера
Военное право в практике: законы, правовые позиции, алгоритмы действий. Для тех, кто принимает решения и несёт ответственность. Сайт: voen-pravo.ru
👥 28 103 · +468/7д
@soc_zashita
Соцзащита
Социальные выплаты и пособия, льготы. Канал "Соцзащита" не имеет никакого отношения к государственным учреждениям социальной защиты и социального обслуживания. Сотрудниче…
👥 24 917 · +576/7д
@PROF_FNS
Профсоюз Налоговиков
Официальный канал Общероссийского профсоюза работников налоговых органов. Здесь вы первыми узнаете о защите трудовых прав, изменениях в соцгарантиях и новостях ФНС. Более…
👥 15 823 · +2 196/7д
@notes_legal
Заметки юриста
Полезный юридический канал новое в законодательстве юридические заметки информация, доступная каждому Разобраться самому - легко! Контакт Мах: https://clck.r
👥 13 607 · +182/7д
@club225195815
ПДД РФ | Все про законы и права
Всё о ПДД, штрафах и правах водителей. Разбор сложных ситуаций на дороге, свежие законы и советы автоюриста. Подписывайся, чтобы не попасть на деньги и сохранить права.…
👥 13 340
Популярные посты канала «Учет. Налоги. Право»
🎙️ Дмитрий Громов, главный редактор газеты Учет. Налоги. Право. - Налоговики следят за каждой вашей банковской операцией. Правда или миф?
…
👁 8 029 просмотров
🔑 Ключевая ставка — 15%
Совет директоров Банка России 20 марта 2026 года принял решение снизить ключевую ставку на 50 б.п., до 15% годовых.…
👁 8 009 просмотров
⚡️ Прогноз недели. Льгот по взносам может стать больше
Минтранс предложил Правительству установить пониженный тариф страховых взносов для м…
👁 7 941 просмотров
⚠️ Внимание! Нулевка больше не спасает!
Даже если ваша компания отчитывается нулевой декларацией, пояснения к бухгалтерской отчетности треб…
👁 7 927 просмотров
❗️ Президент подписал 11 законов. Читайте про все изменения в газете «Учет.Налоги. Право.»
Правила для компаний и предпринимателей снова ме…
👁 7 910 просмотров
🎉 Весеннее Бинго 2026! Коллеги, выбирайте, сколько совпало?
Если есть чем дополнить наше бинго – тоже пишите👌🏼
👁 7 902 просмотров
🔍 Проверьте договоры с самозанятыми и подрядчиками с помощью специального сервиса и инструкций Системы Главбух. Расскажем, как бухгалтеру по…
👁 7 896 просмотров
📍 Обратно к истокам
На прошлой неделе центр столицы внезапно вспомнил, как выглядит жизнь без мобильного интернета. Геолокацией в Шереметье…
👁 7 896 просмотров
Инструкция для упрощенцев по новой бухотчетности за 2025 Бухгалтерскую отчетность за 2025 год упрощенцы впервые будут сдавать по новому ФСБУ…
👁 7 868 просмотров
📃 ФНС утвердила новые форматы корректировочных счетов-фактур
Компании будут по-новому заполнять электронные документы. С 19 апреля будут де…
👁 7 825 просмотров
Конкурс для тех, кто ценит комфорт даже в рабочие дни
После всех отчетов, проверок и дедлайнов самое время порадовать себя чем-то приятным.…
👁 7 811 просмотров
#вопрос_редакции Оформили акт выполненных работ 23 марта. Можно ли выставить счет-фактуру 25 марта и отправить его по ЭДО контрагенту или в …
👁 7 770 просмотров
Как снизить риски и оперативно решить проблемы по 115‑ФЗ. Инсайд от службы комплаенса коммерческого банка
Наши читатели сообщают, что банки…
👁 7 756 просмотров
🤝 Повлиять на поправки по НДС
Минфин анонсировал новый этап налоговой реформы. В центре внимания — кафе, рестораны, столовые. Предложение: …
👁 7 672 просмотров
⚡️ Налоговая реформа 3.0 от Минфина: полный обзор и план, как перестроиться
Узнали новости о будущей налоговой реформе 3.0 и подготовили ре…
👁 7 647 просмотров
А у вас такое бывает или вы все сдаете заранее?
Про учет и налоги тут
👁 7 577 просмотров
❗️ Среднеотраслевые зарплаты выросли, но не во всех регионах
Зарплаты по стране выросли на 12 процентов. Но это лишь усредненный показатель…
👁 7 544 просмотров
Презентации с конференции скачайте ниже 👇
- Как не ошибиться в заполнении обновленной декларации по НДС за 1 квартал 2026 года
- Налоговый …
👁 7 441 просмотров
❌ Налоговики перекроют кислород тем, кто не пробивает чеки
Компания не сможет торговать через интернет или офлайн-магазин, если ее уличат в…
👁 7 352 просмотров
📃 Для общепита вводят новые правила
С 1 сентября 2026 года кафе и рестораны начнут оформлять документы на предзаказ по единому шаблону, а к…
👁 7 312 просмотров
🏷 Темы и теги
📋 О канале Учет. Налоги. Право
Будьте в курсе новостей о налогах, бухучете и не только⚡️ Помогаем легко и просто разобраться в законах.
Заявка в МАКСОТЕКА
➕
Добавьте свой канал в каталог
Зарегистрируйтесь в личном кабинете и добавьте канал за пару кликов.
Перейти в личный кабинет →
Бесплатная регистрация, быстрая модерация.