14.10.2026 14:13
🛑 Россиян пугают, что любое внесение наличных через банкомат по заявлению ЦБ РФ скоро будет считаться подозрительной операцией и грозить блокировкой.
🛑 Россиян пугают, что любое внесение наличных через банкомат по заявлению ЦБ РФ скоро будет считаться подозрительной операцией и грозить блокировкой.
👉 Это не так. Рекомендации Банка России от 21 мая 2026 года касаются крупных сумм и операций с признаками возможной незаконной деятельности. Само внесение наличных не означает автоматическую блокировку.
Какие операции могут насторожить банк?
• За 30 дней клиент внёс на счёт не менее 5 млн рублей, наличные составили значительную долю поступлений, а в следующие 10 дней за рубеж перевели не менее 70% этой суммы.
• За 30 дней прошло не менее 10 внесений наличных — каждое на сумму от 100 тысяч рублей, — а затем за рубеж перевели не менее 70% внесённых денег.
• Сумма, которую человек вносит на свой счёт, существенно превышает его среднемесячный доход — если банк располагает сведениями о доходах.
• Наличные на счёт клиента вносит третье лицо, а у банка нет информации о связи между ними, например о родстве.
Рекомендации ЦБ говорят о повышенном внимании к таким операциям. Банк оценивает их в совокупности и при необходимости может запросить документы об источнике денег.
👌«Лапша Медиа» в МАХ — подпишитесь
👉 Это не так. Рекомендации Банка России от 21 мая 2026 года касаются крупных сумм и операций с признаками возможной незаконной деятельности. Само внесение наличных не означает автоматическую блокировку.
Какие операции могут насторожить банк?
• За 30 дней клиент внёс на счёт не менее 5 млн рублей, наличные составили значительную долю поступлений, а в следующие 10 дней за рубеж перевели не менее 70% этой суммы.
• За 30 дней прошло не менее 10 внесений наличных — каждое на сумму от 100 тысяч рублей, — а затем за рубеж перевели не менее 70% внесённых денег.
• Сумма, которую человек вносит на свой счёт, существенно превышает его среднемесячный доход — если банк располагает сведениями о доходах.
• Наличные на счёт клиента вносит третье лицо, а у банка нет информации о связи между ними, например о родстве.
Рекомендации ЦБ говорят о повышенном внимании к таким операциям. Банк оценивает их в совокупности и при необходимости может запросить документы об источнике денег.
👌«Лапша Медиа» в МАХ — подпишитесь