Банки блокируют переводы из-за подозрительных комментариев к платежу
Адвокат Александр Барканов рассказал «Газете. ru»: для оценки рисков банки задействуют фразовые фильтры. К примеру, переводы по счёту физлица (не ИП и не самозанятого) могут проверить на признаки коммерции.
Эксперт пояснил: переводы с пометками «возврат долга» или «заём» сами по себе не считаются нарушением, особенно если отправитель может объяснить назначение платежа. Однако когда транзакции повторяются регулярно, а суммы превышают 10 тысяч рублей (для которых письменный договор не требуется), банк вправе забеспокоиться, заблокировать или приостановить операцию.
ИИ действует по шаблонам и не может комплексно проверить каждый перевод. Под блокировку рискуют попасть любые платежи с комментариями вроде «оплата за материалы/услуги», «аванс», «возврат долга».
Полный отказ от любых комментариев — не панацея, подчеркнул адвокат. Крупные суммы, которые не задерживаются на счёте и тут же распыляются другим получателям, всё равно вызовут вопросы.
Подписывайтесь на: max.ru/lifenews