Итоги года – что я отслеживаю (и это не доходность) Возможно, кому-то будет полезно.

Итоги года – что я отслеживаю (и это не доходность)
Возможно, кому-то будет полезно.
В конце года все будут надрачивать на доху по итогам года. Я ее записываю, но особо не отслеживаю. Как вышло, так и вышло.
В любом случае, и в хорошем и в плохом году важнее анализировать ошибки, а не доходность, как таковую

Для меня важнее две таблички, которые я веду уже 14 лет.

Одна – доходы.
Она состоит из двух частей:
1. доходы от работы – отдельно з/п и отдельно премии и тд
2. доходы не от работы – отдельно биржа, сдача квартиры в аренду или прибыль от ее продажи, дивиденды от бизнеса, 1,5 года назад добавилось обучение (и оно пока на последнем месте), другие доходы.

Эта табличка позволяет мне понять, насколько я зависим от работы и в целом понять, что и где я зарабатываю

Кстати, когда доходы не от работы превысили доходы от работы – это был важный психологический момент. Работать не бросил, но стало спокойнее

Вторая табличка – аналог баланса, вернее его раздела "Активы".
Она состоит из четырех частей.

1. Активы, генерирующие прибыль и имеющие публичную оценку и ликвидность.
Это биржа, банковские депозиты, недвижимость под сдачу
2. Активы, генерирующие прибыль, но которые не имеют ликвидности и публичной оценки.
Это вложения в бизнес.
3. Активы, не генерирующие прибыль, но имеющие публичную оценку.
Это в основном наличное золото и наличная валюта, а также счета за рубежом, где лежат деньги под отдых.
4. Активы под личное потребление. Квартира, машина, гараж, дача и тд

Четвертую часть я даже не оцениваю – все равно они не предполагаются к продаже. Записываю я эти активы 31 декабря, в долларах по курсу на 31 декабря.

Это позволяет мне:
1. понимать, сколько у меня чего (и родственникам иметь этот перечень на случай моей смерти – мрачно, но практично)
2. в ретроспективе оцениваю динамику активов.

Видног, как влияют на размер активов геополитика, курс доллара, покупка квартиры дочери и тд.

Еще вижу структуру. Если биржа разрослась до 80% всех активов – пора что-то менять. Если бизнес занимает 5% и не растет – может, пора его закрывать или докидывать денег

Некоторым ученикам эта простая с виду вещь оказалась очень полезной.
Кто то слишком много внимания обращает на перфоманс биржи, на котрой у него всего 10% активов. Активы стаибильные, но малодоходные.

Или наоборот – весь капитал в мусорных облигациях рейтинга В, а квартиру продал "чтобы разогнать портфель". И со стабильностью явная проблема.

Может и вам будет полезно.

P.S. Если решите вести такие таблички – не обязательно 31 декабря. Можно раз в квартал или раз в полгода. Главное – регулярно и в одной валюте, чтобы динамику видеть

P.P.S. Да, я знаю про приложения типа Дзен-мани. Но табличка в экселе для меня удобнее. Кому как