07.05.2026 10:45
ФНС и Банк России разрабатывают систему автоматического выявления переводов между физическими лицами, которые могут указывать на нелегальную предприни…
ФНС и Банк России разрабатывают систему автоматического выявления переводов между физическими лицами, которые могут указывать на нелегальную предпринимательскую деятельность.
По информации из рабочих групп ведомств, подозрения у регуляторов вызовут регулярные поступления от разных отправителей, в том числе небольших сумм в потоке из 20–30 транзакций в день. Также маркерами станут оборот свыше 2,4 млн рублей в год, переводы из других регионов, ночная активность и сопроводительные комментарии к платежам, указывающие на товары или услуги.
Безопасными признают переводы между близкими родственниками, сожителями, а также единичные операции, например, при продаже имущества или возврате долга.
Официальные критерии планируется утвердить межведомственным приказом. Банки уже тестируют алгоритмы выявления подозрительных транзакций.
Подробнее на Newsler.ru
По информации из рабочих групп ведомств, подозрения у регуляторов вызовут регулярные поступления от разных отправителей, в том числе небольших сумм в потоке из 20–30 транзакций в день. Также маркерами станут оборот свыше 2,4 млн рублей в год, переводы из других регионов, ночная активность и сопроводительные комментарии к платежам, указывающие на товары или услуги.
Безопасными признают переводы между близкими родственниками, сожителями, а также единичные операции, например, при продаже имущества или возврате долга.
Официальные критерии планируется утвердить межведомственным приказом. Банки уже тестируют алгоритмы выявления подозрительных транзакций.
Подробнее на Newsler.ru