🐘 ЦБ предложил расширить круг участников борьбы с мошенническими переводами На владельцев цифровых платформ могут возло
На владельцев цифровых платформ могут возложить обязанность участвовать в противодействии переводам без добровольного согласия клиента. Банк России предложил включить эту меру в третий пакет антифрод-мер, пишут «Ведомости» со ссылкой на материалы к законопроекту.
У банков, обеспечивающих расчеты на платформах, недостаточно информации, чтобы судить о подозрительности переводов: например, в качестве получателя средств они могут видеть маркетплейс, а не конкретного продавца, говорится в документах. ЦБ хочет решить эту проблему, включив платформы в список участников антифрод-мероприятий.
Маркетплейсы заявляют об избыточности предложенной меры. Владельцы платформ и так взаимодействуют с банками через систему «Антифрод», проверяют счета продавцов на соответствие «антиотмывочному» законодательству и переводят деньги селлерам спустя недели после совершения покупок, следует из слов представителей Wildberries и Ozon.
Читайте подробнее на сайте
Frank Media в Telegram | MAX | Рассылка