03.09.2026 17:20
🥷 FATF предупредила о превращении хавалы в отмывание денег как услугу Почти 70% опрошенных FATF юрисдикций фиксируют но
🥷 FATF предупредила о превращении хавалы в отмывание денег как услугу
Почти 70% опрошенных FATF юрисдикций фиксируют новые способы использования подпольного банкинга и хавалы для отмывания денег и их переход в цифровую среду. Неформальные системы переводов, которыми десятилетиями пользовались мигранты и диаспоры, все чаще превращаются в профессиональную международную инфраструктуру «отмывания денег как услуги». Такие сети обслуживают преступные группы за комиссию (в размере 0,5-5%), работают через легальные компании и банки, нанимают юристов, бухгалтеров и нотариусов, а обязательства между операторами погашают наличными, товарами, золотом и стейблкоинами.
У этих систем есть свои культурные и региональные формы: на Ближнем Востоке и в Южной Азии их называют хавалой и хунди, в Западной Африке - osusu, maraka или amana, в Восточной Азии - fei qian, hui kuan или padala, в Латинской Америке действует схожий механизм «черного рынка песо». Само по себе использование таких каналов не всегда преступно, однако цифровизация делает их быстрее и все менее прозрачными: операторы переходят в соцсети и мессенджеры, встраиваются в финтех и рассчитываются криптовалютой. FATF ожидает, что риски будут только расти, поскольку новые технологии позволяют подобным сетям быстро масштабироваться и работать сразу в нескольких странах.
Читайте подробнее на сайте
Frank Media в Telegram | MAX | Рассылка
Почти 70% опрошенных FATF юрисдикций фиксируют новые способы использования подпольного банкинга и хавалы для отмывания денег и их переход в цифровую среду. Неформальные системы переводов, которыми десятилетиями пользовались мигранты и диаспоры, все чаще превращаются в профессиональную международную инфраструктуру «отмывания денег как услуги». Такие сети обслуживают преступные группы за комиссию (в размере 0,5-5%), работают через легальные компании и банки, нанимают юристов, бухгалтеров и нотариусов, а обязательства между операторами погашают наличными, товарами, золотом и стейблкоинами.
У этих систем есть свои культурные и региональные формы: на Ближнем Востоке и в Южной Азии их называют хавалой и хунди, в Западной Африке - osusu, maraka или amana, в Восточной Азии - fei qian, hui kuan или padala, в Латинской Америке действует схожий механизм «черного рынка песо». Само по себе использование таких каналов не всегда преступно, однако цифровизация делает их быстрее и все менее прозрачными: операторы переходят в соцсети и мессенджеры, встраиваются в финтех и рассчитываются криптовалютой. FATF ожидает, что риски будут только расти, поскольку новые технологии позволяют подобным сетям быстро масштабироваться и работать сразу в нескольких странах.
Читайте подробнее на сайте
Frank Media в Telegram | MAX | Рассылка