ЦБ и Росфинмониторинг согласовали рекомендации для банков по определению происхождения средств при крупных операциях с наличными. Банки должны активнее выявлять нетипичные операции, запрашивать документы, повышать риск клиента и квалифицировать сделки как подозрительные. Регулятор требует ежедневно анализировать операции.
Физические лица
▶️ Крупное внесение наличных: от 5 млн руб. за 30 дней (если ≥70% оборота), с быстрым переводом за рубеж (≥70% суммы) в течение 10 дней.
▶️ Дробление: ≥10 операций по 100 тыс. руб. за 30 дней с последующим быстрым переводом за рубеж.
▶️ Внесение без счёта: от 5 млн руб. за 30 дней на счёт юрлица, если цель — оплата за третье лицо (например, нерезиденту).
Оговорка: признаки не применяются к клиентам с подтверждённой информацией о репутации и источниках средств.
Юрлица и ИП
▶️ Нерезиденты: внесение наличных от 30 млн руб. за 30 дней.
▶️ РФ юрлица/ИП: внесение от 30 млн руб. за 30 дней, если сумма значительно выше среднемесячных оборотов за последние три месяца.
▶️ Бизнес, работающий преимущественно безнал, вносит 30 млн руб. наличных за 30 дней.
Рекомендации: пересматривать лимиты не реже раза в три месяца. При приёме на обслуживание запрашивать историю операций и кассовые документы. Неполный пакет документов — фактор риска.
Для улучшения клиентского опыта и избежания внезапных блокировок банки должны:
• заранее объяснять необходимость документов;
• показывать понятный список подтверждений;
• предоставлять возможность загрузки документов онлайн;
• информировать о статусе проверки и рисках блокировки;
• учитывать сезонность и профиль операций.
Вывод: Следить будут 🔎
Tuchkov club
Telegram | MAX | YOUTUBE
Другие главы канала «Tuchkov.club»
Выберите главу, чтобы продолжить чтение
Глава от 26.05.2026
В России предложили увеличить ежегодный оплачиваемый отпуск с 28 до 35 дней. В Г…
Глава от 26.05.2026
Дорогие друзья!
Сегодня мы отмечаем День российского предпринимательства, празд…
Глава от 25.05.2026
Мошенники запустили новую схему с фейковыми «Госуслугами»: россиянам обещают вер…
Глава от 25.05.2026
Врите в резюме, если хотите получить работу — к такому выводу всё чаще приходят …
Глава от 24.05.2026
В Россиии резко взлетело число банкротств предпринимателей с долгами свыше 1 млн…
Глава от 23.05.2026
😝
Удалить пост или канал с МАКСОТЕКИ
Заявка подтверждается через бота Макс: нужно быть администратором канала и добавить бота МАКСОТЕКИ в администраторы. После проверки канал или конкретный пост скрывается с сайта.
🔍
Архив всех постов Макс
Поиск по тексту среди 6,812,068 постов
из 199,590 каналов.
Фильтры по дате, видео, репостам и удалённым публикациям.
1 ₽ — 7 дней доступа
далее 490 ₽/мес
Связанные темы в других каналах
Каналы из той же тематики, где часто появляются близкие сюжеты
@newsecoc
Новости Экономики | Про бизнес, инвестиции и финансы
Контакт в МАХ по вопросам сотрудничества, рекламы и запросов государственных органов - https://clck.ru/3SRXEn Данный канал не является рекомендацией, инструкцией или пос…
👥 130 106 · +913/7д
@economy
🤑 КЭШ - тренды и деньги
Здесь про деньги: тренды, заработок и финансовая грамотность для всех. Разбираем актуальные денежные темы, инвестиции и экономику простым языком. Подписывайся, чтобы быть…
👥 125 274 · +3 380/7д
@Finansistmedia
Индекс, биржа, 2 плеча
Канал об экономике, финансах и банках. По вопросам сотрудничества: https://clck.ru/3SQMK4 https://t.me/merustg Регистрация РКН - https://rknn.link/hyA
👥 91 372 · +7 658/7д
@sber
Сбер
События Сбера, выгодные предложения и всё о финансах: от банковских новостей до инвестиционных идей. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе акций, кэшбэков и изменений в экон…
👥 69 867 · +75/7д
@multievan
Мультипликатор
Коротко о главном с щепоткой личного от Эвана. Рекламы нет, никому не пишу, инвестиции не собираю. Других каналов нет.
👥 60 770 · -63/7д
@profitanet
Профита нет. А если найду?
Экономика, финансы, инвестиции, фондовый рынок, новости и здравый смысл. Telegram: https://t.me/profitanet Контент не является ИИР.
👥 59 414 · +2 980/7д
Популярные посты канала «Tuchkov.club»
Максимальный срок ипотеки в России достиг 28 лет 2 месяца.
Такой показатель в Адыгее. Следом по максимальному сроку, на который берут ипот…
👁 20 104 просмотров
Порылся в старых постах в Телеге, нашел прекрасный ролик про инфоциган с Фадеевщины.
За 35 секунд полностью раскрыта тема. Внимание присут…
👁 19 501 просмотров
Житель Вологодской области выиграл в лотерею 545 миллионов 941 тысячу рублей, но из‑за досадного стечения обстоятельств лишился выигрыша.
М…
👁 19 258 просмотров
Если занимаетесь продажами и хотите продавать, никогда не начинайте беседу со слов "Бро привет", вдруг на том конце не Бро, а Систер🤔.
А ес…
👁 19 193 просмотров
Мы тут решили сертификат Ozon на 500 🧐 на 5000₽ 😍 разыграть.
Что нужно:
✅ Подписаться на
Мастер гостеприимства
Tuchkov.club
✅ нажать "Уча…
👁 19 037 просмотров
Нашел интересную статистику. В России сложился свой рынок гендиректоров: топов все чаще берут изнутри, но и меняют с пугающей энергичностью.…
👁 18 787 просмотров
Средняя реальная ставка по кредитным картам приближается к 50 % годовых — несмотря на снижение ключевой ставки ЦБ с 21 % до 15 % за последни…
👁 18 493 просмотров
Друзья, поздравляю вас со Светлым праздником Пасхи! Пусть сегодняшний день наполнит ваши сердца радостью, надеждой и любовью. Пусть он прине…
👁 18 382 просмотров
ФСБ и ФНС раскрыли крупнейшую в России схему «бумажного» НДС на 1,2 трлн рублей. Через сеть из 4800 фирм-однодневок почти 40 тысяч компаний …
👁 18 369 просмотров
Невероятную на первый взгляд историю рассказывает The New York Times. Оказывается, сдав арендованную машину немного раньше срока, можно запл…
👁 18 318 просмотров
Богатейшая женщина в мире, согласно последнему рейтингу Forbes - Элис Уолтон
Наследница империи Walmart (и дочь ее основателей) еще три год…
👁 18 185 просмотров
Прочитал о новой схеме квартирных ограблений в Швейцарии (да там тоже кражи есть👀).
Злоумышленники на время «крадут» велосипед и возвращаю…
👁 18 154 просмотров
СМИ пишут, что с 1 июля при переводах по СБП придётся указывать ИНН. Мера вводится для борьбы с дропперами и коснётся не только юрлиц, но и …
👁 18 031 просмотров
Россияне начали тратить на еду рекордную долю доходов. Расходы достигли 39,1% — это максимум за 18 лет, на этом фоне люди экономят, отказыва…
👁 17 912 просмотров
Несообщение о наличии криптокошелька будет караться штрафом до 20 тыс рублей, — СМИ.
В Госдуму внесен законопроект о криптовалютах, который…
👁 17 872 просмотров
Неподтверждённые безналичные доходы граждан более 2,4 млн рублей в год могут автоматически стать объектом контроля со стороны налоговых орга…
👁 17 861 просмотров
Россияне оформили самозапрет на кредиты и… получили кредиты
Банк России насчитал 309 тысяч случаев, когда микрофинансовые организации умудр…
👁 17 838 просмотров
Будьте осторожнее!
👁 17 779 просмотров
Опорос респондентов показал, что они не хотят пользоваться услугами нелегальных кредиторов без каких-либо условий, но назвать признаки, отли…
👁 17 778 просмотров
Оплата по СБП станет платной с 1 мая.
Переводы гонорара самозанятым, оплата товаров и услуг бизнесу через QR-код и другие операции с комме…
👁 17 739 просмотров
🏷 Темы и теги
📋 О канале Tuchkov.club
Тучков Андрей о финансах и стартапах. https://tuchkov.group
Канал от финалиста конкурсов "Знание.Лектор", " Мастера гостеприимства", "ТОП-Блог", "Бизнес-Успех", " Лидеры Дона".
По всём вопросам пишите https://t.me/andreytuchkov
Канал от финалиста конкурсов "Знание.Лектор", " Мастера гостеприимства", "ТОП-Блог", "Бизнес-Успех", " Лидеры Дона".
По всём вопросам пишите https://t.me/andreytuchkov
Заявка в МАКСОТЕКА
➕
Добавьте свой канал в каталог
Зарегистрируйтесь в личном кабинете и добавьте канал за пару кликов.
Перейти в личный кабинет →
Бесплатная регистрация, быстрая модерация.