Госдума ужесточает контроль за переводами Правительство внесло в Госдуму законопроект, который усиливает налоговый контроль за доходами и переводами г…

Госдума ужесточает контроль за переводами

Правительство внесло в Госдуму законопроект, который усиливает налоговый контроль за доходами и переводами граждан. Документ нацелен на выявление «серых» доходов, которые проходят как обычные переводы между физлицами без уплаты налогов.

Планируется сделать ИНН ключевым идентификатором владельца банковского счёта и электронных кошельков. Банки будут обязаны указывать ИНН при открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов, а при его отсутствии ИНН должны будут присвоить до открытия счёта.

Банк России получит обязанность передавать в ФНС сведения о гражданах, по операциям которых видны признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности. Речь о случаях, когда на карту регулярно приходят переводы от разных людей и это выглядит как систематический доход, а не разовые личные переводы.

ФНС и ЦБ создадут систему регулярного электронного обмена информацией. Формат, состав данных и периодичность обмена пропишут в отдельном соглашении между ведомствами.

Официально цель - «обеление» экономики и борьба с уклонением от уплаты налогов с доходов, которые маскируются под обычные переводы физлиц.

В первую очередь под прицел попадут те, кто системно получает деньги на карту или кошельки от множества лиц и не декларирует доход. Это самозанятые без регистрации, «домашний бизнес», репетиторы, мастера услуг, продавцы в соцсетях и маркетплейсах, работающие «вчёрную».

Заявляется, что цель - именно неоформленная предпринимательская деятельность, а не разовые переводы между родственниками или друзьями. Однако критерии «подозрительных» операций будут определяться подзаконными актами, и на практике возможны вопросы и споры с налоговой.

Основной источник: Кommersant - https://www.kommersant.ru/doc/8551419

#Переводы #Налоги #ФНС #ЦБ #Самозанятые #НалоговыйКонтроль

👉Требуется юридическая консультация? Задай свой вопрос в чате - https://max.ru/id6316241691_bot