06.05.2026 10:30
Контроль за переводами физлиц: три «красных флага»
❗Контроль за переводами физлиц усилят
ФНС и Центробанк будут обмениваться данными об операциях физлиц, чтобы выявлять доходы от предпринимательской деятельности.
Закон пока не принят — сейчас обсуждаются критерии, по которым перевод с карты на карту будет считаться платежом по сделке. Например, платой за аренду, товар или услугу. СМИ со ссылкой на источники называют три «красных флага».
Частота переводов:
Даже если речь о небольших суммах. Частые переводы по сто рублей могут посчитать оплатой, например, за единицу недорогого товара.
География платежей:
Если физлицу регулярно поступают платежи из других регионов, это может трактоваться как признак предпринимательской деятельности.
Время переводов:
Частые поступления только в рабочее время. Например, время работы рынка, где продавец принимает оплату на личную карту.
Прорабатываются и исключения. Вероятно, под внимание ФНС не попадут переводы самому себе в разные банки, а также операции между родственниками.
➡️ Канал в Telegram | Канал VK
ФНС и Центробанк будут обмениваться данными об операциях физлиц, чтобы выявлять доходы от предпринимательской деятельности.
Закон пока не принят — сейчас обсуждаются критерии, по которым перевод с карты на карту будет считаться платежом по сделке. Например, платой за аренду, товар или услугу. СМИ со ссылкой на источники называют три «красных флага».
Частота переводов:
Даже если речь о небольших суммах. Частые переводы по сто рублей могут посчитать оплатой, например, за единицу недорогого товара.
География платежей:
Если физлицу регулярно поступают платежи из других регионов, это может трактоваться как признак предпринимательской деятельности.
Время переводов:
Частые поступления только в рабочее время. Например, время работы рынка, где продавец принимает оплату на личную карту.
Прорабатываются и исключения. Вероятно, под внимание ФНС не попадут переводы самому себе в разные банки, а также операции между родственниками.
➡️ Канал в Telegram | Канал VK