ЗСК ужесточает правила Платформа ЗСК существует почти 3 года, однако за последний год я фиксирую прирост именно желтого уровня риска 🟡 Решил посмотреть общую ситуацию и, действительно, по сравнению с прошлым годом рост числа желтых по ЗСК около 30%. Если в прошлом году в это время их было около 140 тысяч, то сейчас их почти 180 тысяч. Это говорит о том, что алгоритмы ЗСК ужесточают требования, подстраиваются под новые схемы и пути обхода. Приведу ТОП-3 типологий, которые встречаются чаще всего: 1️⃣ Абсолютный лидер – это «Иные признаки высокого риска. Высокий риск вовлечения клиентов в провед…
Разбираем ваши кейсы по 115-ФЗ: присылайте свои истории! Блокировки, запросы документов, ограничения по счетам, непонятные причины проверок — у многих есть кейсы по 115-ФЗ, которые до сих пор остаются без ясного ответа. Наверняка и у вас есть вопросы или ситуация, которую хочется разобрать предметно. Если вы хотите, чтобы Т-Банк разобрал ваш кейс по 115-ФЗ, а возможно, в чем-то и помог — оставляйте описание своей ситуации по ссылке. Мы выберем 5 разных кейсов, и их разберут ребята из Т-Банка. Я вместе с руководителями департамента комплаенс Т-Банка запишем видео с разбором вашей ситуации. Все…
Сегодня выступал спикером на практическом форуме "ФИНМОНИТОР 2026". Встретился и пообщался с коллегами из комплаенс подразделений банков и небанковских организаций. Много новых интересных знакомств, которые поспособствуют еще эффективнее помогать клиентам снимать блокировки счетов. @tot115fz
ЦБ меняет правила: как теперь выйти из базы 161-ФЗ ЦБ внес изменения в порядок реабилитации клиентов из базы по 161-ФЗ. Напомним, в базу ЦБ по 161-ФЗ попадают лица, которые получили деньги без добровольного согласия отправителя. Чаще всего туда попадают люди, которые продавали криптовалюту на бирже и стали участниками мошеннической схемы («треугольник»), либо получили деньги от дропа. 📌 Что изменилось? 1️⃣ Банк обязан связаться с плательщиком. После получения ЦБ обращения клиента об исключении из базы 161-ФЗ регулятор направляет запрос в банк, обслуживающий плательщика. Банк обязан связаться …
Антидроп или социальный рейтинг для граждан. По данным ЦБ, масштабное использование дропов стало угрозой для финансовой системы страны. Для борьбы с этим явлением решили внедрить централизованную систему «Антидроп». Система будет работать по аналогии с Платформой ЗСК, которая распределяет всех предпринимателей по трём уровням риска. Банк России будет анализировать большие данные: транзакции, информацию из открытых источников, данные правоохранительных органов, банковскую отчётность и т. п. В качестве ключевого идентификатора для связки платёжных данных и их ассоциации с клиентами банков будет…
