Вчера вечером с представителями Тбанка записали подкаст про тот самый 115-ФЗ с разбором реальных кейсов, которые присылали подписчики канала. Получился очень интересный и откровенный разговор. В гостях у меня были Александр Ярошевский, заместитель директора департамента Т-Банка и Елена Иванова, руководитель отдела AML рисков. Скоро выпустим на всех площадках, не переключайтесь😉 @tot115fz
Новая методичка ЦБ – усиливается контроль за наличными! В следующем году Россия проходит проверку FATF и подготовка идет полным ходом. Одним из этапов является усиление контроля в части надлежащей проверки клиентов банков, и ключевым фактором считается контроль за происхождение наличных средств. ЦБ в своем письме приводит критерии подозрительных операций, связанных с интенсивным использование наличной формы расчетов. 👤 Для физических лиц: 🔵 Внесение на счёт наличных в объёме не менее 5 млн рублей за 30 дней, при этом доля таких операций составляет не менее 70% от оборота по зачислению денег (…
Практика выхода из желтой зоны ЗСК: почему игнорирование рекомендаций опаснее, чем кажется. Реальный кейс У меня есть услуга по выводу из жёлтой зоны ЗСК - она достаточно востребована. Расскажу о последнем интересном случае. Клиент получил жёлтый риск ЗСК без типологии и сразу обратился ко мне за помощью. Я таких называю идеальными клиентами: им можно помочь очень быстро, буквально в течение нескольких месяцев перевести в зелёную зону. Я провёл анализ его ситуации, выявил причины повышения риска и дал рекомендации по исправлению. Клиент сказал, что все понял и отказался от услуги дальнейшего …
Как искусственный интеллект помогает Сбербанку проверять подозрительных клиентов. Сбербанк на сегодняшний день – один из самых технологичных банков в стране. Немного открою секреты, как Сбер выявляет и проверят подозрительных клиентов. Первый этап – выявление сомнительного клиента. Из массива операций выделяется набор кейсов, на которые необходимо обратить внимание. Здесь работает как онлайн мониторинг транзакции, так и глубокий анализ поведения клиента за длительный период. Второй этап - расследование отобранных кейсов. Именно на этом этапе клиент получает запрос от банка. Этап расследования…
Как мы спасли бизнес от блокировки в Точка Банке: кейс с хэппи-эндом Предприниматель столкнулся с блокировкой счёта со стороны Точка Банка по причине подозрительных операций и обратился к нам за помощью. Мы оперативно взялись за работу, провели анализ и выявили причины ограничений со стороны банка. Этот этап наиболее важен, так как он влияет на стратегию реабилитации. Не зная этих причин, можно неверно подобрать документы и сведения, что станет основанием для окончательной блокировки клиента. Вы можете отправить хоть тонну документов, но, если банк не увидит нужных бумаг или данных, все будет…
