21.05.2026 10:48
ЦБ ужесточил контроль наличных: новые рекомендации для банков
ЦБ решил плотнее присмотреться к наличке. Регулятор выпустил Методические рекомендации для банков.
«<…> Банком России выявляется рост объема операций с наличными денежными средствами, совершаемых через кредитные организации, возможными действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели».
Под усиленный контроль попадают физлица, которые вносят от 5 млн рублей наличными за 30 дней, а потом оперативно выводят большую часть суммы переводами. Для бизнеса планка выше – от 30 млн рублей наличными за аналогичный период (особенно если раньше компания почти не работала с кэшем).
Банкам рекомендуют ежедневно отслеживать такие операции, повышать риск-профиль клиента и при необходимости запрашивать документы о происхождении денег. @banksta
«<…> Банком России выявляется рост объема операций с наличными денежными средствами, совершаемых через кредитные организации, возможными действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели».
Под усиленный контроль попадают физлица, которые вносят от 5 млн рублей наличными за 30 дней, а потом оперативно выводят большую часть суммы переводами. Для бизнеса планка выше – от 30 млн рублей наличными за аналогичный период (особенно если раньше компания почти не работала с кэшем).
Банкам рекомендуют ежедневно отслеживать такие операции, повышать риск-профиль клиента и при необходимости запрашивать документы о происхождении денег. @banksta