21.05.2026 09:54
ЦБ ужесточил контроль крупных внесений наличных: что изменится
Банк России рекомендовал банкам усилить контроль крупных внесений наличных.
В документе речь в основном не про «все крупные пополнения», а про подозрительные сценарии:
• внесение от 5 млн ₽ наличными за 30 дней, если такие операции составляют от 70% поступлений и затем от 70% суммы быстро выводится за рубеж;
• от 10 внесений наличных по 100 тыс. ₽+ за месяц с последующим выводом значительной части денег за границу;
• крупные платежи наличными за третьих лиц.
Для юрлиц и ИП тоже есть ориентиры: внесение наличных от 30 млн ₽ за месяц, резкий рост наличных оборотов или переход с безнала на наличку.
При этом ЦБ отдельно отметил, что меры не касаются клиентов, по которым у банка уже есть подтверждённая информация об источниках средств.
▶️ Что нужно делать/не делать, чтобы избегать блокировок
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX
В документе речь в основном не про «все крупные пополнения», а про подозрительные сценарии:
• внесение от 5 млн ₽ наличными за 30 дней, если такие операции составляют от 70% поступлений и затем от 70% суммы быстро выводится за рубеж;
• от 10 внесений наличных по 100 тыс. ₽+ за месяц с последующим выводом значительной части денег за границу;
• крупные платежи наличными за третьих лиц.
Для юрлиц и ИП тоже есть ориентиры: внесение наличных от 30 млн ₽ за месяц, резкий рост наличных оборотов или переход с безнала на наличку.
При этом ЦБ отдельно отметил, что меры не касаются клиентов, по которым у банка уже есть подтверждённая информация об источниках средств.
▶️ Что нужно делать/не делать, чтобы избегать блокировок
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX