Риелторы и 115-ФЗ: передача данных в Росфинмониторинг

С июля 2022 года риелторы и организации-посредники в сделках с недвижимостью должны передавать в Росфинмониторинг данные о финансовых операциях клиентов. Это нужно для борьбы с отмыванием денег.

📌 Кого это касается?
Всех агентов, которые трудятся самостоятельно или руководят организацией:
• самозанятые,
• ИП,
• юридические лица.

📌 О каких сделках сообщать?
По договору купли-продажи на сумму, превышающую порог Росфинмониторинга — не менее 5 млн рублей. Обязательно передавать данные о любых сделках:
• с лицом из списков экстремистов и террористов Росфинмониторинга или с тем, кто находится под их контролем,
• с НКО, не входящей в исключения по 115-ФЗ,
• если операция вызывает подозрения.
Также сведения нужно отправить, если кто-то из участников зарегистрирован на территории Ирана, КНДР или использует счета в банках этих государств, а сумма сделки превышает 1 млн рублей.

📌 Как встать на учёт?
ИП и юрлица должны:
1️⃣ Создать правила внутреннего контроля для соблюдения 115-ФЗ в соответствии с постановлением Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157.
2️⃣ Назначить штатного сотрудника, ответственного за их реализацию. Требования: высшее образование по направлениям «Экономика и управление» либо «Юриспруденция» или схожий опыт работы от 2 лет, а также прохождение инструктажа.
3️⃣ Подать карту постановки на учёт в территориальный орган Росфинмониторинга.
Самозанятым нужно зарегистрировать личный кабинет на сайте ведомства и следовать правилам контроля из постановления Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180.

📌 Как передать данные?
Информация о сделке отправляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС). У них есть разные формы, вам нужна 1-ФМ — она есть в личном кабинете ведомства.

ФЭС передаётся через 3 дня после расчётов. Если вы в них не участвовали, то через 3 дня после подписания ДКП.

Также риелторы и организации должны сдавать квартальные отчёты — даже при отсутствии сделок, подлежащих контролю.

📌 Какие санкции предусмотрены?
Если не встать на учёт, не вовремя передать данные или сделать в них ошибку, не проводить обучение сотрудников или не проверять клиентов, то агентство или риелтора могут наказать. Для должностных лиц — штрафы до 50 тыс. рублей, для юридических — до 1 млн.

📌 Что ещё важно делать риелторам?
• Скачивать перечни террористов и экстремистов в день выхода материалов в личном кабинете Росфинмониторинга, чтобы не допустить сделку с таким лицом.
• Раз в 3 месяца проверять клиентов, к которым можно применить меры по 115-ФЗ и представлять в ведомство сведения о них по форме ФЭС 3-ФМ 04.
• Проходить обучение, чтобы уметь вычислять подозрительные операции.

Обсудить эту тему и дополнить наши советы можно в Клубе риелторов.

#М2_полезное