31.05.2026 10:04
Куда разместить деньги, если не в доллар?
Куда разместить деньги, если не в доллар?
Доверие к доллару падает. Делимся альтернативными вариантами, куда вложить деньги среди резервных валют.
Евро
Рынок облигаций в Европе является очень развитым, но есть сложность. Дело в том, что стандартный минимальный лот для облигаций в Европе — это 100–200 тысяч евро. Диверсифицированный портфель с такими минимальными лотами должен быть очень значительным. Не всем доступны такие суммы. Есть ли выход?
▪️Можно обратить внимание на государственные облигации. Там лотность меньше. Но и доходность очень низкая.
▪️Остаются ETF, ориентированные на облигации. Они платят дивиденды, т.е. это — фиксированный доход. Да и выбор ETF просто огромен. Для поиска подходящего ETF отлично подходит ресурс www.investing.com. — есть выбор из огромного количества ETF на любой вкус: отраслевые, облигации повышенной доходности и др.
Примеры:
→ iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (IEAC) — данный ETF из облигаций номинирован в европейской валюте и стоит около 120 евро. Платит дивиденды на уровне 3,36% годовых — не так плохо для европейского рынка. Общие активы фонда = 8,55 млрд евро. Т.е. это очень крупный фонд.
→ Или вот, например, iShares € Corp Bond ESG SRI UCITS ETF EUR (OM3F) — также ETF из облигаций объемом 4,31 млрд евро. Платит дивиденды в размере 3,24% годовых. Стоит около 5 евро. Обращается на бирже XETRA.
Швейцарский франк
Потенциальное ослабление доллара можно пережить в швейцарском франке и связанными с ним инструментами. С начала года франк держится крепче и доллара, и евро. В самой Швейцарии околонулевая инфляция (0,3% CPI г/г в марте) и нулевая ставка ЦБ.
▪️Среди инструментов, доступных на биржах США, можно рассмотреть iShares MSCI Switzerland ETF (EWL) — это аллокация на фондовый рынок Швейцарии (компании крупной и средней капитализации). 38% фонда — акции сектора здравоохранения, 19% — финансовый сектор.
▪️Инструменты с листингом на бирже Швейцарии, обеспечивающие хедж от инфляции и ослабления доллара:
→ iShares Gold CHF Hedged ETF (CSGLDC) — номинированный во франках ETF на золото с физическим обеспечением. Доходность соответствует цене золота в швейцарских франках.
→ UBS SXI Real Estate ETF CHF dis (SRFCHA) — фонд инвестирует в швейцарские REIT и акции сектора недвижимости.
Если есть вопросы — обращайтесь!
#инвестиции
Доверие к доллару падает. Делимся альтернативными вариантами, куда вложить деньги среди резервных валют.
Евро
Рынок облигаций в Европе является очень развитым, но есть сложность. Дело в том, что стандартный минимальный лот для облигаций в Европе — это 100–200 тысяч евро. Диверсифицированный портфель с такими минимальными лотами должен быть очень значительным. Не всем доступны такие суммы. Есть ли выход?
▪️Можно обратить внимание на государственные облигации. Там лотность меньше. Но и доходность очень низкая.
▪️Остаются ETF, ориентированные на облигации. Они платят дивиденды, т.е. это — фиксированный доход. Да и выбор ETF просто огромен. Для поиска подходящего ETF отлично подходит ресурс www.investing.com. — есть выбор из огромного количества ETF на любой вкус: отраслевые, облигации повышенной доходности и др.
Примеры:
→ iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (IEAC) — данный ETF из облигаций номинирован в европейской валюте и стоит около 120 евро. Платит дивиденды на уровне 3,36% годовых — не так плохо для европейского рынка. Общие активы фонда = 8,55 млрд евро. Т.е. это очень крупный фонд.
→ Или вот, например, iShares € Corp Bond ESG SRI UCITS ETF EUR (OM3F) — также ETF из облигаций объемом 4,31 млрд евро. Платит дивиденды в размере 3,24% годовых. Стоит около 5 евро. Обращается на бирже XETRA.
Швейцарский франк
Потенциальное ослабление доллара можно пережить в швейцарском франке и связанными с ним инструментами. С начала года франк держится крепче и доллара, и евро. В самой Швейцарии околонулевая инфляция (0,3% CPI г/г в марте) и нулевая ставка ЦБ.
▪️Среди инструментов, доступных на биржах США, можно рассмотреть iShares MSCI Switzerland ETF (EWL) — это аллокация на фондовый рынок Швейцарии (компании крупной и средней капитализации). 38% фонда — акции сектора здравоохранения, 19% — финансовый сектор.
▪️Инструменты с листингом на бирже Швейцарии, обеспечивающие хедж от инфляции и ослабления доллара:
→ iShares Gold CHF Hedged ETF (CSGLDC) — номинированный во франках ETF на золото с физическим обеспечением. Доходность соответствует цене золота в швейцарских франках.
→ UBS SXI Real Estate ETF CHF dis (SRFCHA) — фонд инвестирует в швейцарские REIT и акции сектора недвижимости.
Если есть вопросы — обращайтесь!
#инвестиции