17.03.2026 14:30
Порог сделок с недвижимостью повышен до 75 млн рублей
❎ Росфинмониторинг изменил сумму сделки с недвижимостью, о которой банки должны отчитываться в ведомство.
7️⃣5️⃣ Ранее такое обязательство возникало в случае проведения операции с жильем на сумму от 5 млн руб., теперь – на сумму от 75 млн руб. Контролю и отчету подлежат как безналичные, так и наличные операции.
Новые правила будут действовать с 1 апреля.
Зачем это делается и на что влияет? Рассказывает управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов:
Сейчас регуляторы актуализируют многие требования и критерии с учетом накопленной инфляции. А если мы рассматриваем такой критерий, как стоимость недвижимости, здесь нужно учитывать многократно опережающую инфляцию динамику цен, централизованно стимулированную, в первую очередь, льготной ипотекой.
Порог в 5 млн руб. устарел. В текущих реалиях рынка он означал практически сплошной мониторинг операций по сделкам с недвижимостью. На стороне Росфинмониторинга это означает непрерывный поток данных без работающих фильтров на входе. При этом РФН контролирует не факт покупки квартиры, а денежную операцию по сделке с точки зрения ПОД/ФТ (противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма). Поэтому в действительности десятки и сотни тысяч типичных рыночных сделок его мало интересуют, это лишний шум. 95%+ отчетов могло приходится на операции по сделкам с чеком ниже 75 млн руб., которые в основном лишены признаков сомнительных операций и (или) операций по легализации преступных доходов. Повышая порог, финразведка, вероятно, хочет сфокусироваться на крупных операциях, подвыборка которых теоретически более перспективна с позиции обнаружения сомнительных незаконных операций.
💵 Расчеты по сделкам с чеком ниже 75 млн руб. будут мониториться и проверяться самими банками. Изменения не означают, что такие расчеты будут бесконтрольными. Если банки усмотрят признаки сомнительных операций в расчетах по сделкам на суммы менее 75 млн руб., они все равно будут обязаны доложить об этом Росфинмониторингу, просто исходя не из грубого количественного критерия, а выявленных подозрительных признаков, устанавливаемых Росфинмониторингом и правилами внутреннего контроля на стороне банков.
#экспертиза
#регулирование
#недвижимость
📍Эксперт РА в МАКС
📍Эксперт РА в Telegram
7️⃣5️⃣ Ранее такое обязательство возникало в случае проведения операции с жильем на сумму от 5 млн руб., теперь – на сумму от 75 млн руб. Контролю и отчету подлежат как безналичные, так и наличные операции.
Новые правила будут действовать с 1 апреля.
Зачем это делается и на что влияет? Рассказывает управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов:
Сейчас регуляторы актуализируют многие требования и критерии с учетом накопленной инфляции. А если мы рассматриваем такой критерий, как стоимость недвижимости, здесь нужно учитывать многократно опережающую инфляцию динамику цен, централизованно стимулированную, в первую очередь, льготной ипотекой.
Порог в 5 млн руб. устарел. В текущих реалиях рынка он означал практически сплошной мониторинг операций по сделкам с недвижимостью. На стороне Росфинмониторинга это означает непрерывный поток данных без работающих фильтров на входе. При этом РФН контролирует не факт покупки квартиры, а денежную операцию по сделке с точки зрения ПОД/ФТ (противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма). Поэтому в действительности десятки и сотни тысяч типичных рыночных сделок его мало интересуют, это лишний шум. 95%+ отчетов могло приходится на операции по сделкам с чеком ниже 75 млн руб., которые в основном лишены признаков сомнительных операций и (или) операций по легализации преступных доходов. Повышая порог, финразведка, вероятно, хочет сфокусироваться на крупных операциях, подвыборка которых теоретически более перспективна с позиции обнаружения сомнительных незаконных операций.
💵 Расчеты по сделкам с чеком ниже 75 млн руб. будут мониториться и проверяться самими банками. Изменения не означают, что такие расчеты будут бесконтрольными. Если банки усмотрят признаки сомнительных операций в расчетах по сделкам на суммы менее 75 млн руб., они все равно будут обязаны доложить об этом Росфинмониторингу, просто исходя не из грубого количественного критерия, а выявленных подозрительных признаков, устанавливаемых Росфинмониторингом и правилами внутреннего контроля на стороне банков.
#экспертиза
#регулирование
#недвижимость
📍Эксперт РА в МАКС
📍Эксперт РА в Telegram