22.05.2026 06:24
Откуда деньги?
Откуда деньги? ЦБ попросил банки выяснять источник наличных у их клиентов
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных. Регулятор просит банки обращать больше внимания на операции, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов или другими незаконными схемами.
Под вопрос может попасть не сама сумма, а вся картина вокруг операции. Банк будет смотреть, как часто клиент вносит наличные, насколько сумма соответствует его доходам, что происходит с деньгами дальше и не похожа ли операция на попытку провести чужие средства через счёт.
️❗Например, подозрения могут возникнуть, если человек регулярно вносит крупные суммы наличными, а затем быстро переводит деньги разным получателям. Похожая логика работает и для компаний: если наличные поступают без понятной связи с выручкой, договорами или кассовыми документами, банк может запросить пояснения.
Обычных клиентов такие меры не должны задевать. Если деньги получены законно, происхождение можно подтвердить документами. Это может быть договор купли-продажи машины или квартиры, документы о наследстве, справка о доходах, договор займа, выписка по счёту или другие подтверждения.
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных. Регулятор просит банки обращать больше внимания на операции, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов или другими незаконными схемами.
Под вопрос может попасть не сама сумма, а вся картина вокруг операции. Банк будет смотреть, как часто клиент вносит наличные, насколько сумма соответствует его доходам, что происходит с деньгами дальше и не похожа ли операция на попытку провести чужие средства через счёт.
️❗Например, подозрения могут возникнуть, если человек регулярно вносит крупные суммы наличными, а затем быстро переводит деньги разным получателям. Похожая логика работает и для компаний: если наличные поступают без понятной связи с выручкой, договорами или кассовыми документами, банк может запросить пояснения.
Обычных клиентов такие меры не должны задевать. Если деньги получены законно, происхождение можно подтвердить документами. Это может быть договор купли-продажи машины или квартиры, документы о наследстве, справка о доходах, договор займа, выписка по счёту или другие подтверждения.