16.05.2026 07:30
«Почему я должен что-то доказывать?
«Почему я должен что-то доказывать? У нас вообще-то презумпция невиновности».
Слышу эту фразу чаще, чем «доброе утро». И как бы ни хотелось разрушать идеализированные представления клиента о праве и законе, лучше сделать это раньше. Конечно, презумпция работает не так.
В уголовном процессе презумпция невиновности худо-бедно есть: обвинение собирает достаточные доказательства вины, все сомнения трактуются в пользу обвиняемого. Но даже здесь позиция «пусть докажут» ни к чему хорошему не приведёт. Потому что докажут.
А банки и 115-ФЗ — это совсем другая история. Банк вас ни в чём не обвиняет в привычном смысле. Он просто видит операции, которые кажутся ему подозрительными, и отказывает в их проведении. А дальше — это уже ваша головная боль. Именно вы должны подтвердить, откуда деньги, в чём экономический смысл операций и реальна ли деятельность. Промолчите — счёт останется заблокированным, а данные улетят в ЦБ. Тут молчание не золото, а прямой путь к потере бизнеса.
С налогами примерно та же песня. Инспекция проводит проверку, составляет акт и выкатывает доначисления. Не согласны доплачивать — обжалуйте. То есть докажите, что не верблюд. Налоговая придёт в суд с готовым актом проверки, где уже написано, что сделки нереальные, а контрагенты — «технические». И если вы сложите руки и не предъявите доказательства реальности сделок — суд гарантированно встанет на сторону налоговой.
Поэтому не ждите, пока подозрения превратятся в блокировки или доначисления. Документы, подтверждающие, что сделки реальны, должны быть готовы ещё вчера.
П.С. Написал пост и решил погуглить, откуда фраза про верблюда. Она стала популярной в 1970-х благодаря сатирической телепередаче «Кабачок 13 стульев». В одной из сценок директор цирка, получив сопроводительное письмо «Направляем в ваш цирк двугорбого верблюда и с ним — гималайского» (где фамилия «Гималайский» была написана с маленькой буквы), начал требовать от Гималайского справку, что он не верблюд. Эпизод, высмеивающий маразматическую бюрократию, закрепил выражение в народе. Жаль, что искоренить бюрократию пока так и не удалось.
Слышу эту фразу чаще, чем «доброе утро». И как бы ни хотелось разрушать идеализированные представления клиента о праве и законе, лучше сделать это раньше. Конечно, презумпция работает не так.
В уголовном процессе презумпция невиновности худо-бедно есть: обвинение собирает достаточные доказательства вины, все сомнения трактуются в пользу обвиняемого. Но даже здесь позиция «пусть докажут» ни к чему хорошему не приведёт. Потому что докажут.
А банки и 115-ФЗ — это совсем другая история. Банк вас ни в чём не обвиняет в привычном смысле. Он просто видит операции, которые кажутся ему подозрительными, и отказывает в их проведении. А дальше — это уже ваша головная боль. Именно вы должны подтвердить, откуда деньги, в чём экономический смысл операций и реальна ли деятельность. Промолчите — счёт останется заблокированным, а данные улетят в ЦБ. Тут молчание не золото, а прямой путь к потере бизнеса.
С налогами примерно та же песня. Инспекция проводит проверку, составляет акт и выкатывает доначисления. Не согласны доплачивать — обжалуйте. То есть докажите, что не верблюд. Налоговая придёт в суд с готовым актом проверки, где уже написано, что сделки нереальные, а контрагенты — «технические». И если вы сложите руки и не предъявите доказательства реальности сделок — суд гарантированно встанет на сторону налоговой.
Поэтому не ждите, пока подозрения превратятся в блокировки или доначисления. Документы, подтверждающие, что сделки реальны, должны быть готовы ещё вчера.
П.С. Написал пост и решил погуглить, откуда фраза про верблюда. Она стала популярной в 1970-х благодаря сатирической телепередаче «Кабачок 13 стульев». В одной из сценок директор цирка, получив сопроводительное письмо «Направляем в ваш цирк двугорбого верблюда и с ним — гималайского» (где фамилия «Гималайский» была написана с маленькой буквы), начал требовать от Гималайского справку, что он не верблюд. Эпизод, высмеивающий маразматическую бюрократию, закрепил выражение в народе. Жаль, что искоренить бюрократию пока так и не удалось.