15.03.2026 13:56
Передаем ценные бумаги по наследству: как сделать это правильно?
🪦 Передаем ценные бумаги по наследству: как сделать это правильно?
Сегодня поговорим о мрачной, но важной для любого инвестора теме: что случится с его брокерскими счетами и бумагами после смерти. Решить этот вопрос лучше при жизни, особенно, если цель — максимально упростить жизнь потомков.
1️⃣ Что, если оставить все на самотек? Если завещания нет — наследники получат ценные бумаги в соответствии с очередью:
➖ Сначала супруг/супруга могут выделить себе 50% совместно нажитого имущества, остальные наследники его не получат.
➖ Затем идет первая очередь: дети, родители
➖ Вторая очередь: братья, сестры, дедушки и бабушки
➖ Третья: тети и дяди
Дальнейшая очередь определяется числом рождений, отделяющих родственников друг от друга.
👉 Также действует наследование по праву представления: если человек умер раньше родителей, его доля в наследстве перейдет к его детям.
2️⃣ Альтернатива: оставить завещание. Нужно обратиться к нотариусу с паспортом и документами о всем, что перейдет в наследство. В завещании нужно подробно описать, что, кому и в каком количестве или пропорции завещается.
➖ Чтобы передать все ценные бумаги с брокерского счета, в завещании нужно указать: название брокера, его реквизиты, номер брокерского счета и счета у депозитария, номер договора об обслуживании и дату его заключения.
➖ Завещать конкретные ценные бумаги тоже можно, но с оговоркой: если реквизиты брокера или счета изменятся, когда родные вступят в наследство, этот пункт завещания станет недействительным.
Помимо данных о брокере нужно указать наименование ценных бумаг, их ISIN‑коды, а также точное количество.
👉 У некоторых наследников есть право на половину доли, которую им передали бы без завещания. Речь о нетрудоспособных иждивенцах (например, несовершеннолетних детях).
3️⃣ Объяснить наследникам, что делать после трагедии. Специально для этого собрали инструкцию, которая пригодится и в первом, и во втором случае:
➖ Обратиться к нотариусу с информацией о ценных бумагах и счетах. Также нужны свидетельство о смерти человека, паспорт наследника, завещание или документы, подтверждающие родство (свидетельство о браке или свидетельство о рождении).
➖ Дождаться, когда нотариус проверить информацию через брокеров и налоговую.
➖ Дождаться оценки от саморегулируемой организации оценщиков и расчета пошлины, которую предстоит оплатить наследнику.
➖ Получить у нотариуса свидетельство о праве: в нем указывают количество и описание ценных бумаг.
➖ Передать свидетельство регистратору или депозитарию (организации, где хранятся ценные бумаги)
➖ Оформить счёт, на который перейдут ценные бумаги. Если счёт открыт у того же брокера — можно не оформлять новый, а предоставить информацию о существующем.
➖ Оплатить перевод ценных бумаг на новый счет.
После этого наследники могут распоряжаться бумагами, как посчитают нужным. Главное помнить: если продать акции в течение 3 лет после вступления в наследство, нужно оплатить подоходный налог.
📎 Сохраняйте себе, чтобы сберечь время и нервы в будущем.
Telegram | Max | VK
Сегодня поговорим о мрачной, но важной для любого инвестора теме: что случится с его брокерскими счетами и бумагами после смерти. Решить этот вопрос лучше при жизни, особенно, если цель — максимально упростить жизнь потомков.
1️⃣ Что, если оставить все на самотек? Если завещания нет — наследники получат ценные бумаги в соответствии с очередью:
➖ Сначала супруг/супруга могут выделить себе 50% совместно нажитого имущества, остальные наследники его не получат.
➖ Затем идет первая очередь: дети, родители
➖ Вторая очередь: братья, сестры, дедушки и бабушки
➖ Третья: тети и дяди
Дальнейшая очередь определяется числом рождений, отделяющих родственников друг от друга.
👉 Также действует наследование по праву представления: если человек умер раньше родителей, его доля в наследстве перейдет к его детям.
2️⃣ Альтернатива: оставить завещание. Нужно обратиться к нотариусу с паспортом и документами о всем, что перейдет в наследство. В завещании нужно подробно описать, что, кому и в каком количестве или пропорции завещается.
➖ Чтобы передать все ценные бумаги с брокерского счета, в завещании нужно указать: название брокера, его реквизиты, номер брокерского счета и счета у депозитария, номер договора об обслуживании и дату его заключения.
➖ Завещать конкретные ценные бумаги тоже можно, но с оговоркой: если реквизиты брокера или счета изменятся, когда родные вступят в наследство, этот пункт завещания станет недействительным.
Помимо данных о брокере нужно указать наименование ценных бумаг, их ISIN‑коды, а также точное количество.
👉 У некоторых наследников есть право на половину доли, которую им передали бы без завещания. Речь о нетрудоспособных иждивенцах (например, несовершеннолетних детях).
3️⃣ Объяснить наследникам, что делать после трагедии. Специально для этого собрали инструкцию, которая пригодится и в первом, и во втором случае:
➖ Обратиться к нотариусу с информацией о ценных бумагах и счетах. Также нужны свидетельство о смерти человека, паспорт наследника, завещание или документы, подтверждающие родство (свидетельство о браке или свидетельство о рождении).
➖ Дождаться, когда нотариус проверить информацию через брокеров и налоговую.
➖ Дождаться оценки от саморегулируемой организации оценщиков и расчета пошлины, которую предстоит оплатить наследнику.
➖ Получить у нотариуса свидетельство о праве: в нем указывают количество и описание ценных бумаг.
➖ Передать свидетельство регистратору или депозитарию (организации, где хранятся ценные бумаги)
➖ Оформить счёт, на который перейдут ценные бумаги. Если счёт открыт у того же брокера — можно не оформлять новый, а предоставить информацию о существующем.
➖ Оплатить перевод ценных бумаг на новый счет.
После этого наследники могут распоряжаться бумагами, как посчитают нужным. Главное помнить: если продать акции в течение 3 лет после вступления в наследство, нужно оплатить подоходный налог.
📎 Сохраняйте себе, чтобы сберечь время и нервы в будущем.
Telegram | Max | VK