17.04.2026 12:45
В ЦБ назвали основные принципы работы новой платформы «Антидроп» Новая платформа для физических лиц будет построена по принципу платформы «Знай своего…
В ЦБ назвали основные принципы работы новой платформы «Антидроп»
Новая платформа для физических лиц будет построена по принципу платформы «Знай своего клиента», которая действует сейчас для юридических лиц и ИП.
Так, модели платформы «Антидроп» будут подсвечивать в выборке ту часть клиентов, по которым выявлены признаки проведения подозрительных операций, после этого признаки будут проверяться аналитиками вручную каждый день.
Важные нюансы:
- Главный идентификатор — ИНН. Именно по нему будут связывать платежные данные с клиентами банков.
- Признаки подозрительных операций утвердит совет директоров ЦБ на основе методологии регулятора и банков по выявлению дропов.
Но использование данных платформы будет носить рекомендательный характер и решение об оценке рисков клиента всегда должно оставаться за банками.
«В рамках Платформы «Антидроп» предполагается, что клиент сможет обратиться в свой банк, предоставить объяснения, а банк в свою очередь проинформировать о принятом решении Банк России. Таким образом, решение о применении и снятии мер полностью остается на стороне банка», — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
В ЦБ считают, что такой подход снизит количество «технических» блокировок, которые происходят из-за перестраховки банков.
Также регулятор хочет отказаться от блокирования средств клиента и отключения дистанционного банковского обслуживания.
РБК Деньги в Max
#ЦБ #дроп
Новая платформа для физических лиц будет построена по принципу платформы «Знай своего клиента», которая действует сейчас для юридических лиц и ИП.
Так, модели платформы «Антидроп» будут подсвечивать в выборке ту часть клиентов, по которым выявлены признаки проведения подозрительных операций, после этого признаки будут проверяться аналитиками вручную каждый день.
Важные нюансы:
- Главный идентификатор — ИНН. Именно по нему будут связывать платежные данные с клиентами банков.
- Признаки подозрительных операций утвердит совет директоров ЦБ на основе методологии регулятора и банков по выявлению дропов.
Но использование данных платформы будет носить рекомендательный характер и решение об оценке рисков клиента всегда должно оставаться за банками.
«В рамках Платформы «Антидроп» предполагается, что клиент сможет обратиться в свой банк, предоставить объяснения, а банк в свою очередь проинформировать о принятом решении Банк России. Таким образом, решение о применении и снятии мер полностью остается на стороне банка», — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
В ЦБ считают, что такой подход снизит количество «технических» блокировок, которые происходят из-за перестраховки банков.
Также регулятор хочет отказаться от блокирования средств клиента и отключения дистанционного банковского обслуживания.
РБК Деньги в Max
#ЦБ #дроп