Закрыть счёт и снять деньги или миссия невыполнима.

Закрыть счёт и снять деньги или миссия невыполнима.

Банки нашли новый способ не возвращать деньги клиентам-физическим лицам, чьи счета были заблокированы по 115-ФЗ.

Ранее сотрудники банков зачастую незаконно отказывали в приеме заявлений о закрытии счетов, однако теперь клиенты из удалённых регионов получают требование от ряда банков лично посетить головной офис в Москве для оформления закрытия счёта и вывода остатков денежных средств.

Кроме того, многие банки вводят дополнительные препятствия для прохождения процедуры реабилитации.

Например, игнорируют письменные запросы клиентов, поступающие непосредственно в отделениях или через онлайн-чаты банковских приложений, вынуждая отправлять письма почтой, что увеличивает сроки рассмотрения обращений.


Банки намеренно нарушают закон и готовы нести судебные издержки, но в чем смысл, спросите вы❔

Подобные нарушения закона объясняются стремлением противодействовать деятельности дропов и мошенников.

Идея заключается в распространении негативной информации о банке в сообществах теневой экономики: мол, вывод денег из определённого банка крайне затруднен, поэтому выгоднее выбрать другой банк.

Руководители подразделений по борьбе с отмыванием денег неоднократно говорили мне в частных разговорах, что как только банк демонстрирует мягкость в процедурах закрытия счёта, тут же фиксируется увеличение числа подозрительных операций, совершённых дропами и мошенниками.

С одной стороны я могу понять банки (сам таким был), с другой стороны, я не могу спокойно реагировать, когда невиновному клиенту банки устраивают такие квесты, чтобы забрать собственные деньги или выяснить причины ограничений.

P.S. На канале я не так давно выкладывал пост, как закрыть счет физическому лицу и забрать деньги, не нарушая законы и без сомнительных схем.