Минус один банк в России — РМП, Банк развития и модернизации промышленности.

Минус один банк в России — РМП, Банк развития и модернизации промышленности. В отличие от многих отзывов лицензий последнего времени тут история не столько про слабый небольшой банк (292 место по активам), сколько про неприятие регулятором квазибанковской модели, завязанной на интересы собственников, вывод активов и подозрительные транзитные операции.

Что послужило причинами отзыва лицензии:

▫️ Банк РМП систематически не соблюдал требования банковского законодательства и нормативных актов ЦБ, в течение последних 12 месяцев к нему неоднократно применялись меры воздействия.

▫️ Банк не исполнял социально и экономически значимую банковскую функцию, а использовался как инструмент обслуживания узкого круга интересов: основные операции проводились в интересах акционеров и связанных с ними лиц.

▫️ Банк России ранее неоднократно выявлял в деятельности Банка РМП сделки с признаками вывода активов и направлял информацию о них в правоохранительные органы.

▫️ По версии ЦБ, кредитная организация была активно вовлечена в проведение подозрительных транзитных операций, направленных на вывод денег за рубеж, их обналичивание, а также на покупку неучтённой наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе.

▫️ Банк не проводил своевременную работу по выявлению и направлению сведений о подозрительных операциях в уполномоченный орган, а руководство и собственники не предпринимали действенных мер, чтобы прекратить вовлечение банка в такие схемы.

Одновременно Банк России аннулировал лицензию на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и назначил в банк временную администрацию. Вкладчикам вернут деньги в пределах страхового покрытия по закону.

Подписывайтесь на Финтехно