25.05.2026 16:06
Усиление контроля за наличными: новые рекомендации ЦБ
Контроль за наличными деньгами усиливается: Центробанк дал банкам указания уделять особое внимание случаям внесения на банковские счета крупных сумм наличными деньгами.
В своих новых Методических рекомендациях ЦБ предписывает кредитным организациям ежедневно анализировать операции своих клиентов на предмет установления признаков незаконной легализации денежных средств.
В качестве примера приводятся такие случаи:
- гражданин получает на свой счет в течение месяца суммарно 5 млн рублей наличными деньгами, после чего не менее 70% этих средств в течение 10 дней переводит за рубеж;
- на счет организации либо предпринимателя в течение 30 дней внесено наличными более 30 млн руб и это значительно превышает среднемесячные обороты по соответствующему счету за предыдущие 3 месяца.
Признав операцию подозрительной, банк запросит у клиента дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения средств, и обязан приостановить операции по счету, если таких документов не будет.
При этом ЦБ подчеркивает, что усиление контрольных мер не должно затронуть граждан, в отношении которых у банка есть информация об источниках происхождения их денежных средств и их деловой репутации (Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 г. № 1-МР).
В своих новых Методических рекомендациях ЦБ предписывает кредитным организациям ежедневно анализировать операции своих клиентов на предмет установления признаков незаконной легализации денежных средств.
В качестве примера приводятся такие случаи:
- гражданин получает на свой счет в течение месяца суммарно 5 млн рублей наличными деньгами, после чего не менее 70% этих средств в течение 10 дней переводит за рубеж;
- на счет организации либо предпринимателя в течение 30 дней внесено наличными более 30 млн руб и это значительно превышает среднемесячные обороты по соответствующему счету за предыдущие 3 месяца.
Признав операцию подозрительной, банк запросит у клиента дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения средств, и обязан приостановить операции по счету, если таких документов не будет.
При этом ЦБ подчеркивает, что усиление контрольных мер не должно затронуть граждан, в отношении которых у банка есть информация об источниках происхождения их денежных средств и их деловой репутации (Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 г. № 1-МР).