ЗСК ужесточает правила
Платформа ЗСК существует почти 3 года, однако за последний год я фиксирую прирост именно желтого уровня риска 🟡
Решил посмотреть общую ситуацию и, действительно, по сравнению с прошлым годом рост числа желтых по ЗСК около 30%.
Если в прошлом году в это время их было около 140 тысяч, то сейчас их почти 180 тысяч.
Это говорит о том, что алгоритмы ЗСК ужесточают требования, подстраиваются под новые схемы и пути обхода.
Приведу ТОП-3 типологий, которые встречаются чаще всего:
1️⃣ Абсолютный лидер – это «Иные признаки высокого риска. Высокий риск вовлечения клиентов в проведение подозрительных операций».
Это одно из самых «резиновых» оснований. Здесь и неверное заполнение платежных поручений, и сомнительные контрагенты, и иные сомнительные операции.
2️⃣ Второе место делят между собой две типологии: «Сомнительные транзитные операции» и «Снятие наличных через кассу банка».
3️⃣ На третьем месте: «Обналичка по схеме ЮЛ-ИП-ФЛ».
Предпринимателей с желтым риском ЗСК без типологии за год стало больше на 25 тыс. единиц. Всего таких лиц чуть больше 93 тысяч.
Однако, если сравнивать с общим количеством всех юр лиц и ИП, то доля желтых предпринимателей составляет около 4,5%.
@tot115fz
ЗСК ужесточает правила Платформа ЗСК существует почти 3 года, однако за последний год я фиксирую прирост именно желтого уровня риска 🟡 Решил посмотрет…
