Банк России изменил процедуру исключения реквизитов из базы данных о мошеннических операциях, новые правила начнут действовать со 2 мая.

Банк России изменил процедуру исключения реквизитов из базы данных о мошеннических операциях, новые правила начнут действовать со 2 мая.

Что изменится

▫️ Если регулятор рассматривает заявление на исключение и направляет запрос в банк, банк теперь должен связаться с клиентом-плательщиком, чьё обращение стало основанием для внесения сведений в базу, и уточнить, считает ли он операцию по-прежнему мошеннической.

▫️ Заявление по доверенности подаётся через обслуживающий банк.

▫️ При обращении через сайт ЦБ можно указывать реквизиты недействительного паспорта, чтобы человека можно было корректно идентифицировать после смены документа.

Сильная сторона нововведения в том, что оно уменьшает риск зависших ошибочных записей. Бывают ситуации, когда человек сначала заявил об операции как о мошеннической, а потом признал её правомерной, и для этих случаев нужен более оперативный учёт.

Это не решение проблемы ложных или спорных попаданий в базу, но в целом позитивное изменение для людей: система становится чуть более справедливой. Челлендж для банков — защитить контакты с клиентами, чтобы они были безопасными, иначе мошенники быстро начнут копировать этот сценарий под видом «проверки от банка».

Подписывайтесь на Финтехно