10.03.2026 14:02
Блокировка счёта по 115-ФЗ: мифы и реальность взаимодействия с банком Банки блокируют счета и запрашивают документы по
Блокировка счёта по 115-ФЗ: мифы и реальность взаимодействия с банком
Банки блокируют счета и запрашивают документы по 115-ФЗ не потому, что им интересно почитать ваши договоры, а потому, что сработали триггеры подозрительных операций или иных действий.
И далеко не всегда такие блокировки необоснованные. Однако, многие думают, что в антиотмывочных отделах работают только злые люди, которые ночью не уснут, если за рабочий день не заблокируют с десяток клиентов.
Это совсем не так, они также заинтересованы в сохранении клиентов, которые составляют доход банка, из которого эти самые сотрудники антиотмывочных служб получают заработную плату.
На скриншотах свежие решения Сбербанка и Тбанка по двум таким клиентам, где благодаря нашему грамотному ответу на запрос ограничения были сняты. Однако, банк видит и «непрозрачные» операции, поэтому в качестве компромисса он дополнительно выдал клиенту рекомендации.
Если бы клиент изначально самостоятельно отвечал на запрос, то банк оставил бы блок в силе без рекомендаций и дальнейшего диалога.
Как видите, первоначальный ответ на запрос имеет очень большую цену, даже при наличии «непрозрачных» операций по мнению банка.
@tot115fz
Банки блокируют счета и запрашивают документы по 115-ФЗ не потому, что им интересно почитать ваши договоры, а потому, что сработали триггеры подозрительных операций или иных действий.
И далеко не всегда такие блокировки необоснованные. Однако, многие думают, что в антиотмывочных отделах работают только злые люди, которые ночью не уснут, если за рабочий день не заблокируют с десяток клиентов.
Это совсем не так, они также заинтересованы в сохранении клиентов, которые составляют доход банка, из которого эти самые сотрудники антиотмывочных служб получают заработную плату.
На скриншотах свежие решения Сбербанка и Тбанка по двум таким клиентам, где благодаря нашему грамотному ответу на запрос ограничения были сняты. Однако, банк видит и «непрозрачные» операции, поэтому в качестве компромисса он дополнительно выдал клиенту рекомендации.
Если бы клиент изначально самостоятельно отвечал на запрос, то банк оставил бы блок в силе без рекомендаций и дальнейшего диалога.
Как видите, первоначальный ответ на запрос имеет очень большую цену, даже при наличии «непрозрачных» операций по мнению банка.
@tot115fz