24.09.2026 09:02
🔒 Распространенная фамилия владельца счета станет дополнительным риском его блокировки ИП и бухгалтерам, их ведущим, —
🔒 Распространенная фамилия владельца счета станет дополнительным риском его блокировки
ИП и бухгалтерам, их ведущим, — приготовиться.
Росфинмониторинг придумал новую причину для блокировки счета по антиотмывочным и антитеррористическим основаниям.
Счет будут блокировать, если выявится неполное совпадение сведений клиента с данными человека, чьи средства подлежат блокировке. Проверять планируют прежде всего ФИО и дату рождения. При сходстве операции приостановят на пять рабочих дней. Если запрет не продлят, доступ к деньгам вернут.
Сейчас банки обязаны блокировать тех, кто включен в перечень Росфинмониторинга. Туда входят лица, связанные с экстремизмом или терроризмом, — более 15 тыс. человек. Их средства замораживают в течение суток после появления в списке. Новый механизм должен закрыть лазейку, когда человек меняет написание имени или фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 фигурантов перечня имели несколько вариантов записи своих данных.
Различия в данных должны быть минимальными, а чаще всего речь идёт о транслитерации.
Эксперты ждут роста блокировок на 15–25%, то есть примерно на 80 тыс. случаев. В первые месяцы количество ограничений может увеличиться в полтора раза. По их оценке, 90–95% срабатываний AML-систем банков оказываются ложными.
⚠️ В зоне риска владельцы распространенных фамилий: Смирнов, Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов, Петров.
Бизнес и законодатели просят РФМ в данных случаях ускорить «разморозку» до 1-2 часов, добавить дополнительные идентификаторы и анализировать реальные связи между людьми, а не только формальное совпадение. Иначе добросовестные граждане будут неделями ждать доступа к своим деньгам. ЦБ уже призывает банки понятнее объяснять клиентам причины ограничений.
🥇 Нетипичный бухгалтер
🧠 Задать вопрос ИИ-главбуху
ИП и бухгалтерам, их ведущим, — приготовиться.
Росфинмониторинг придумал новую причину для блокировки счета по антиотмывочным и антитеррористическим основаниям.
Счет будут блокировать, если выявится неполное совпадение сведений клиента с данными человека, чьи средства подлежат блокировке. Проверять планируют прежде всего ФИО и дату рождения. При сходстве операции приостановят на пять рабочих дней. Если запрет не продлят, доступ к деньгам вернут.
Сейчас банки обязаны блокировать тех, кто включен в перечень Росфинмониторинга. Туда входят лица, связанные с экстремизмом или терроризмом, — более 15 тыс. человек. Их средства замораживают в течение суток после появления в списке. Новый механизм должен закрыть лазейку, когда человек меняет написание имени или фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 фигурантов перечня имели несколько вариантов записи своих данных.
Различия в данных должны быть минимальными, а чаще всего речь идёт о транслитерации.
Эксперты ждут роста блокировок на 15–25%, то есть примерно на 80 тыс. случаев. В первые месяцы количество ограничений может увеличиться в полтора раза. По их оценке, 90–95% срабатываний AML-систем банков оказываются ложными.
⚠️ В зоне риска владельцы распространенных фамилий: Смирнов, Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов, Петров.
Бизнес и законодатели просят РФМ в данных случаях ускорить «разморозку» до 1-2 часов, добавить дополнительные идентификаторы и анализировать реальные связи между людьми, а не только формальное совпадение. Иначе добросовестные граждане будут неделями ждать доступа к своим деньгам. ЦБ уже призывает банки понятнее объяснять клиентам причины ограничений.
🥇 Нетипичный бухгалтер
🧠 Задать вопрос ИИ-главбуху