02.06.2026 13:18
Ещё одна крупная финтех-компания под пристальным вниманием регуляторов.
Ещё одна крупная финтех-компания под пристальным вниманием регуляторов. Власти Бельгии проверяют, не использовались ли счета Wise Europe для отмывания денег, связанных с мошенничеством, коррупцией и торговлей наркотиками.
Речь идёт о подозрительных операциях более чем на €500 млн; расследование началось в 2025 году и, по словам прокуратуры Брюсселя, близится к завершению. Сумма огромная в абсолютном выражении, но на фоне годового объёма трансграничных операций Wise в 2026 году £181,7 млрд она не выглядит как угроза операционной жизнеспособности компании.
Главный конфликт в том, что бизнес Wise держится на скорости, низкой стоимости и удобстве, а финансовый мониторинг тянет модель в обратную сторону: больше проверок, документов, остановок, блокировок и затрат на контроль. Чем активнее Wise растёт как глобальная платёжная сеть, тем больше регуляторы будут требовать от неё поведения как у системно значимого финансового посредника. Это может увеличить издержки и давить на экономику продукта.
Инвесторы восприняли новости негативно: после публикаций акции Wise падали более чем на 10%, The Guardian писал, что внутри дня падение доходило почти до 20%.
Проблема в том, что нарушения выглядят системными: у Wise уже есть регуляторный шлейф по финансовому мониторингу. В 2024 году регулятор Бельгии выявил, что у сотен тысяч клиентов нет минимального набора личных данных. В 2025 компания платила штраф и исправляла недостатки в программе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма по требованию регулятора США. А в 2022 похожая история была в ОАЭ.
Подписывайтесь на Финтехно
Речь идёт о подозрительных операциях более чем на €500 млн; расследование началось в 2025 году и, по словам прокуратуры Брюсселя, близится к завершению. Сумма огромная в абсолютном выражении, но на фоне годового объёма трансграничных операций Wise в 2026 году £181,7 млрд она не выглядит как угроза операционной жизнеспособности компании.
Главный конфликт в том, что бизнес Wise держится на скорости, низкой стоимости и удобстве, а финансовый мониторинг тянет модель в обратную сторону: больше проверок, документов, остановок, блокировок и затрат на контроль. Чем активнее Wise растёт как глобальная платёжная сеть, тем больше регуляторы будут требовать от неё поведения как у системно значимого финансового посредника. Это может увеличить издержки и давить на экономику продукта.
Инвесторы восприняли новости негативно: после публикаций акции Wise падали более чем на 10%, The Guardian писал, что внутри дня падение доходило почти до 20%.
Проблема в том, что нарушения выглядят системными: у Wise уже есть регуляторный шлейф по финансовому мониторингу. В 2024 году регулятор Бельгии выявил, что у сотен тысяч клиентов нет минимального набора личных данных. В 2025 компания платила штраф и исправляла недостатки в программе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма по требованию регулятора США. А в 2022 похожая история была в ОАЭ.
Подписывайтесь на Финтехно