26.06.2026 06:42
Проблема QIWI-Банка была не просто в формальных нарушениях ПОД/ФТ, а в риске превращения электронных кошельков, терминалов и платёжных агентов в инфра…
Проблема QIWI-Банка была не просто в формальных нарушениях ПОД/ФТ, а в риске превращения электронных кошельков, терминалов и платёжных агентов в инфраструктуру большого теневого денежного оборота.
Что известно по итогам расследования МВД:
▪️ В 2022–2023 годах с использованием похищенных персональных данных и дропов было создано более 24 тыс. кошельков, через которые вывели за рубеж более 30 млрд рублей, а также проходили расчёты для нелегального гемблинга, букмекерских сервисов, криптообмена и других теневых операций.
▪️ В Москве арестованы трое фигурантов, предполагаемые организаторы находятся за границей. Руководители и владельцы группы компаний «Интерком» Григорий Кисильгоф и Денис Ли, а также Александр Михальчук, которого «Ъ» называет бенефициаром терминального бизнеса и дилеров сотовых операторов.
Как работала схема
Дроперы якобы лично приходили в офисы фигурантов и верифицировали электронные кошельки. Один кошелёк быстро привлёк бы внимание: большие обороты, странные операции, повторяющиеся получатели. Тысячи кошельков позволяют дробить поток, при блокировке части кошельков схема продолжает работать через другие.
Терминалы в такой схеме — это удобный вход и выход для наличных или полуанонимных денег. В отличие от банковских, по таким операциям значительно меньше информации, а значит больше возможностей создавать размытые маршруты.
Подписывайтесь на Финтехно
Что известно по итогам расследования МВД:
▪️ В 2022–2023 годах с использованием похищенных персональных данных и дропов было создано более 24 тыс. кошельков, через которые вывели за рубеж более 30 млрд рублей, а также проходили расчёты для нелегального гемблинга, букмекерских сервисов, криптообмена и других теневых операций.
▪️ В Москве арестованы трое фигурантов, предполагаемые организаторы находятся за границей. Руководители и владельцы группы компаний «Интерком» Григорий Кисильгоф и Денис Ли, а также Александр Михальчук, которого «Ъ» называет бенефициаром терминального бизнеса и дилеров сотовых операторов.
Как работала схема
Дроперы якобы лично приходили в офисы фигурантов и верифицировали электронные кошельки. Один кошелёк быстро привлёк бы внимание: большие обороты, странные операции, повторяющиеся получатели. Тысячи кошельков позволяют дробить поток, при блокировке части кошельков схема продолжает работать через другие.
Терминалы в такой схеме — это удобный вход и выход для наличных или полуанонимных денег. В отличие от банковских, по таким операциям значительно меньше информации, а значит больше возможностей создавать размытые маршруты.
Подписывайтесь на Финтехно