Объём подозрительных операций в России за 2025 год заметно снизился, и ЦБ прямо связывает результат со своими инициативами и работой платформы «Знай с…

Объём подозрительных операций в России за 2025 год заметно снизился, и ЦБ прямо связывает результат со своими инициативами и работой платформы «Знай своего клиента».

▫️ Самая большая по масштабу зона риска, обналичивание, сократилась на четверть, до 48,3 млрд рублей. Из них внутри банковского сектора 32 млрд рублей (-28% за год) и чуть больше 16 млрд вне (-18% за год).

▫️ Почти вдвое сократилось обналичивание по корпкартам компаний и ИП, на четверть — через счета физлиц.

▫️ Подозрительные операции с признаками вывода денег за рубеж уменьшились всего на 5%, до 24,3 млрд рублей, но изменилась структура: снижение по товарным схемам компенсирует двукратный рост по услугам.

▫️ Спрос на теневые финансовые услуги по-прежнему формируют прежде всего строительство, торговля и услуги. Их доли в 2025 году — 39%, 23% и 23% соответственно.

Средний срок жизни карты дропа сократился с месяца до одного дня, а средняя сумма операций на одного дропа снизилась с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. Как итог — общий объём операций по счетам дропов снизился в несколько раз.

В целом есть ощущение, что рынок не столько сжимается, сколько усложняется. Там, где ЦБ и банки научились быстро выявлять классический обнал, серые игроки уходят в более «умные» схемы, а у банков стирается граница между антифродом и AML. Теперь это всё больше единый контур оценки аномального поведения клиента и потока денег.

Финтехно