ФНС и Банк России настраивают механизм выявления скрытой предпринимательской деятельности физлиц по банковским операциям, чтобы найти тех, кто система…

ФНС и Банк России настраивают механизм выявления скрытой предпринимательской деятельности физлиц по банковским операциям, чтобы найти тех, кто систематически получает оплату за товары, работы, услуги или аренду на личную карту и не оформлен ни как самозанятый, ни как ИП.

Уже обсуждаются конкретные признаки риска: частые поступления, переводы из других регионов, массовые зачисления в рабочее время. Переводы самому себе и операции между близкими родственниками учитываться не будут, и понятие близких отношений могут даже расширить до гражданских партнёров, но механизм подтверждения совместного проживания ещё только разрабатывается.

Госдума уже рассматривает законопроект о расширении обмена данными между ФНС и ЦБ. По нему Банк России сможет направлять налоговым органам информацию о физлицах, чьи операции по счетам похожи на предпринимательскую деятельность или систематическое получение доходов от других граждан.

Новая модель меняет способ выявления незадекларированного дохода: ФНС сможет запрашивать детальные данные у банков по отдельным людям на основе сигналов от ЦБ — справки о счетах, остатках и выписки по операциям. Это и есть главное усиление: налоговая получает основание для углубления проверки по человеку, которого алгоритм отнёс к группе риска.

Банкам нужно готовиться не только к передаче данных, но и к росту обращений клиентов: люди будут спрашивать, почему им пришёл запрос, почему банк передал сведения, как пояснить перевод, что делать с поступлениями от родственников и клиентов. Но это же и возможность для продвижения самозанятости, простой регистрации ИП, отдельных счетов для микробизнеса, налоговой автоматизации, эквайринга для частных мастеров и фрилансеров.

Подписывайтесь на Финтехно