В первом квартале 2026 Банк России выявил 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности — это на 9% больше, чем в IV квартале 2025. Рост умеренный, но рынок быстро мутирует и учится выстраивать цифровую инфраструктуру вокруг своих проектов.
▫️ Выявленных компаний стало больше на 9%, а заблокированных интернет-ресурсов — на 30%: всего 7400 в первом квартале. Мошенники создают много однотипных проектов, зеркал, страниц в соцсетях и криптокошельков, чтобы быстро заменять заблокированные ресурсы.
▫️ Из 656 псевдоинвестиционных проектов 454 были финансовыми пирамидами и 202 незаконно привлекали инвестиции. Главные легенды — вложения в криптовалютные инструменты, быстрый доход от ИИ-разработок, токенизированное золото. Чем сложнее человеку проверить суть продукта, тем легче продать обещание сверхдохода.
▫️ Более 70% выявленных пирамид сразу предлагали переводить взносы в криптовалюте. Это проблема, потому что отследить такие активы сложнее, а вывести — проще.
▫️ Нелегальные кредиторы — самый быстрорастущий сегмент: плюс 36% за квартал, и всё больше из них работают только через интернет и продвигаются в соцсетях.
▫️ Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг стало на 19% меньше. В основном это брокеры и форекс-дилеры, а самой востребованной услугой остаётся торговля на криптобиржах.
Нелегальный финансовый рынок становится более цифровым, фрагментированным и серийным. Банкам стоит подумать о том, чтобы встроить предупреждения прямо в сценарии переводов и платежей — когда человек отправляет деньги на криптоплатформу, карту незнакомого физлица или «инвестиционный» проект с обещанием гарантированного дохода.
Подписывайтесь на Финтехно
В первом квартале 2026 Банк России выявил 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности — это на 9% больше, чем в IV квартале 2025.
