18.05.2026 09:54
Росфинмониторинг настаивает на том, что обменники и другие шлюзы между криптовалютой и фиатными деньгами должны работать в лицензированном, прозрачном…
Росфинмониторинг настаивает на том, что обменники и другие шлюзы между криптовалютой и фиатными деньгами должны работать в лицензированном, прозрачном контуре с идентификацией клиентов, контролем происхождения активов, фиксацией операций и ответственностью, сопоставимой с уровнем риска. В противном случае останется возможность выводить, обналичивать и отмывать преступные доходы.
Позиция ведомства явно коррелирует с поправками ко второму чтению законопроекта о крипторынке, где прозвучала идея легализовать обмен криптовалюты на наличные между физлицами. Росфинмониторинг говорит о том, что наличный обмен обязательно должен регулироваться, потому что именно он хуже всего виден банкам, налоговой и антиотмывочной системе.
С точки зрения борьбы с отмыванием денег это логично. Международная практика FATF строится похожим образом, но не пытается всех сделать банками — а закрывает рискованные зоны требованиями, сопоставимыми с риском.
Например, в Дубае регулятор виртуальных активов разделяет правила по видам услуг: консультирование, брокерско-дилерские услуги, хранение, биржевая торговля, кредитование, управление активами и переводы. В Гонконге действует лицензирование операторов торговых платформ виртуальных активов, а регулятор публикует списки лицензированных площадок, чтобы пользователи видели статус участника.
То есть диагноз Росфинмониторинга верный, но лекарство должно быть точным. Если регулирование будет жёстким, легального рынка не возникнет, и государство получит ту же серую зону, только с более правильным законом.
Подписывайтесь на Финтехно
Позиция ведомства явно коррелирует с поправками ко второму чтению законопроекта о крипторынке, где прозвучала идея легализовать обмен криптовалюты на наличные между физлицами. Росфинмониторинг говорит о том, что наличный обмен обязательно должен регулироваться, потому что именно он хуже всего виден банкам, налоговой и антиотмывочной системе.
С точки зрения борьбы с отмыванием денег это логично. Международная практика FATF строится похожим образом, но не пытается всех сделать банками — а закрывает рискованные зоны требованиями, сопоставимыми с риском.
Например, в Дубае регулятор виртуальных активов разделяет правила по видам услуг: консультирование, брокерско-дилерские услуги, хранение, биржевая торговля, кредитование, управление активами и переводы. В Гонконге действует лицензирование операторов торговых платформ виртуальных активов, а регулятор публикует списки лицензированных площадок, чтобы пользователи видели статус участника.
То есть диагноз Росфинмониторинга верный, но лекарство должно быть точным. Если регулирование будет жёстким, легального рынка не возникнет, и государство получит ту же серую зону, только с более правильным законом.
Подписывайтесь на Финтехно