26.12.2025 06:20
Кто предупрежден - тот вооружён!
Кто предупрежден - тот вооружён! Какие операции будут под усиленным антиотмывочным контролем в 2026 году?
ЧАСТЬ 6 (ссылка на Часть 1, Часть 2, Часть 3, Часть 4, Часть 5)
Недавно ЦБ опубликовал секторальную оценку рисков по 115-ФЗ, где назвал самые рисковые виды операций. Все банки обязаны учитывать оценку ЦБ и усилить контроль в этом направлении.
Далее будет представлена серия постов с описанием операций, при проведении которых высок риск получить блокировку счета или попасть под углубленную проверку со стороны банка по 115-ФЗ.
Итак, самыми рискованными операциями признаются:
8⃣ Обналичивание денежных средств через счета и платежные карты физических лиц, на которые поступают денежные средства от компаний с признаками фиктивного бизнеса
В схему вовлекаются физические лица, в том числе в отношении которых применялись меры по Закону 115-ФЗ.
Обналичиванию предшествуют перечисления (по различным основаниям) на счета или карты физических лиц от юридических лиц, в том числе обладающих признаками фирм-однодневок.
Также отмечаются регулярные переводы средств в качестве выплаты заработной платы с многочисленных счетов в различных банках в адрес одних и тех же физических лиц без уплаты соответствующих налогов. При этом снятие наличных денежных средств физическими лицами осуществляется регулярно – как правило, ежедневно или в срок, не превышающий 3–5 дней со дня их поступления.
9⃣ Проведение физическими лицами подозрительных валютно-обменных операций
Операции по купле-продаже иностранной валюты используются в целях трансформации суммы денежных средств и их валюты и сокрытия незаконного источника происхождения наличных денежных средств.
Характерными признаками таких операций являются систематический однонаправленный характер операций, регулярность покупок валюты, дробление клиентами общих сумм операций. Выявляются случаи предоставления клиентами – физическими лицами фиктивных документов в качестве подтверждения источников происхождения денежных средств.
Продолжение следует...
ЧАСТЬ 6 (ссылка на Часть 1, Часть 2, Часть 3, Часть 4, Часть 5)
Недавно ЦБ опубликовал секторальную оценку рисков по 115-ФЗ, где назвал самые рисковые виды операций. Все банки обязаны учитывать оценку ЦБ и усилить контроль в этом направлении.
Далее будет представлена серия постов с описанием операций, при проведении которых высок риск получить блокировку счета или попасть под углубленную проверку со стороны банка по 115-ФЗ.
Итак, самыми рискованными операциями признаются:
8⃣ Обналичивание денежных средств через счета и платежные карты физических лиц, на которые поступают денежные средства от компаний с признаками фиктивного бизнеса
В схему вовлекаются физические лица, в том числе в отношении которых применялись меры по Закону 115-ФЗ.
Обналичиванию предшествуют перечисления (по различным основаниям) на счета или карты физических лиц от юридических лиц, в том числе обладающих признаками фирм-однодневок.
Также отмечаются регулярные переводы средств в качестве выплаты заработной платы с многочисленных счетов в различных банках в адрес одних и тех же физических лиц без уплаты соответствующих налогов. При этом снятие наличных денежных средств физическими лицами осуществляется регулярно – как правило, ежедневно или в срок, не превышающий 3–5 дней со дня их поступления.
9⃣ Проведение физическими лицами подозрительных валютно-обменных операций
Операции по купле-продаже иностранной валюты используются в целях трансформации суммы денежных средств и их валюты и сокрытия незаконного источника происхождения наличных денежных средств.
Характерными признаками таких операций являются систематический однонаправленный характер операций, регулярность покупок валюты, дробление клиентами общих сумм операций. Выявляются случаи предоставления клиентами – физическими лицами фиктивных документов в качестве подтверждения источников происхождения денежных средств.
Продолжение следует...