23.01.2026 09:30
Меня часто просят клиенты провести аудит их документов на предмет выявления причин блокировки счета по 115-ФЗ.
Меня часто просят клиенты провести аудит их документов на предмет выявления причин блокировки счета по 115-ФЗ.
Недавно попался очень интересный случай, когда горькая правда сыграла отрицательную роль.
Строительный бизнес, в целом все в белую с небольшими "шалостями". Но в пояснениях для банка клиент решил рассказать всю правду.
Что перевел неофициальный персонал в самозанятые, чтобы сэкономить на налогах, потом испугался налоговой проверки и перевел работяг в ИП, перезаключив договоры подряда.
Банк естественно от таких признаний заблокировал ему счет по причине теневой занятости и сокрытия трудовых отношений.
А ведь можно было подготовить описание немного под другим углом. Например, что предприниматель сотрудничал с независимыми самозанятыми, их бизнес развивался, и они сами решили перейти на следующий уровень, зарегистрировав ИП.
А так как с ними уже сложились деловые отношения, то принято решение перезаключить договоры уже с ИП.
Документы остаются все прежние, но очень круто меняется экономическая суть сделок.
Я не призываю врать банкам, так как ложь опытные сотрудники легко распознают. Но иногда можно ситуацию представить немного в другом свете
Недавно попался очень интересный случай, когда горькая правда сыграла отрицательную роль.
Строительный бизнес, в целом все в белую с небольшими "шалостями". Но в пояснениях для банка клиент решил рассказать всю правду.
Что перевел неофициальный персонал в самозанятые, чтобы сэкономить на налогах, потом испугался налоговой проверки и перевел работяг в ИП, перезаключив договоры подряда.
Банк естественно от таких признаний заблокировал ему счет по причине теневой занятости и сокрытия трудовых отношений.
А ведь можно было подготовить описание немного под другим углом. Например, что предприниматель сотрудничал с независимыми самозанятыми, их бизнес развивался, и они сами решили перейти на следующий уровень, зарегистрировав ИП.
А так как с ними уже сложились деловые отношения, то принято решение перезаключить договоры уже с ИП.
Документы остаются все прежние, но очень круто меняется экономическая суть сделок.
Я не призываю врать банкам, так как ложь опытные сотрудники легко распознают. Но иногда можно ситуацию представить немного в другом свете